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- Sprache: Spanisch
Tu guía completa para entender y sacar ventaja de los fondos indexados y el mercado de valores
Esta guía 2 en 1 es tu puerta de entrada para comprender el poder de las carteras diversificadas, y equiparte con una amplia gama de estrategias de inversión para que por fin puedas vivir la vida financieramente libre con la que siempre has soñado.
Diseñado para principiantes, este libro está aquí para servirte como compañero de confianza, proporcionándote ideas prácticas y orientación experta para navegar por el mundo de los fondos indexados y la inversión en bolsa con confianza.
Explora el potencial transformador de los fondos indexados aprendiendo a aprovechar estos vehículos de inversión de bajo costo para construir una cartera de inversión diversificada.
¡Y eso es sólo el principio!
Aprende los fundamentos del análisis técnico con técnicas probadas para interpretar con éxito gráficos, indicadores y tendencias, lo que te permitirá tomar decisiones de inversión con conocimiento de causa.
Además:
- Explora múltiples opciones de negociación e inversión: Averigua qué herramienta de inversión te conviene más, explorando penny stocks, el comercio de opciones, los fondos indexados, los REIT y mucho más.
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- Toma decisiones de inversión como un profesional: Con ejemplos prácticos y consejos de expertos, desarrollarás una base sólida en fondos indexados e inversión en bolsa, que te permitirá tomar decisiones de inversión seguras y acordes con tus objetivos financieros.
Aprovecha el potencial de una cartera diversificada y descubre las interesantes oportunidades que ofrece el mercado bursátil.
Tanto si eres un inversor principiante como si deseas ampliar tus conocimientos, Fondos indexados e inversión en el mercado de valores, es la clave para generar riqueza, alcanzar la libertad financiera y labrarte un futuro próspero.
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Seitenzahl: 173
Veröffentlichungsjahr: 2023
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Una Guía Para Principiantes Para Generar Riqueza Con Una Cartera Diversificada Utilizando ETF, Selección De Acciones, Análisis Técnico, Negociación De Opciones, Dividendos Y REITS.
Inversión En El Mercado De Valores Para Principiantes
Fondos Indexados
Samuel Feron
Copyright © 2023 por Samuel Feron
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Inversión En El Mercado De Valores Para Principiantes
Cómo generar riqueza y alcanzar la libertad financiera con una cartera diversificada utilizando fondos indexados, análisis técnico, opciones, acciones de baja cotización, dividendos y REITS.
Samuel Feron
Contenido
Introducción
¿Miras el periódico por la mañana para ver cómo va el mercado? ¿Te concentras en la tele para encontrar la próxima subida probable de las acciones? ¿Te preocupas constantemente por el dinero que tienes invertido en bolsa? No digas más; es hora de hacer una inversión inteligente para que puedas dormir decentemente. Este libro te ayudará a aumentar tus conocimientos sobre inversiones y bolsa. Como principiante, adquirirás conocimientos sobre la inversión en bolsa.
Probablemente te hayan dicho que tienes que empezar a ahorrar para la jubilación desde que conseguiste tu primer trabajo al salir de la universidad. Invertir en bolsa es la forma más recomendable de conseguirlo.
Cuando lees las noticias sobre las rápidas fluctuaciones del mercado, puede parecer arriesgado. Aunque los valores de las acciones fluctúan a diario, suben a largo plazo y superan a otras inversiones como los bonos y las cuentas bancarias remuneradas. Por ello, las acciones se consideran una inversión adecuada para quienes disponen de mucho tiempo hasta la jubilación.
La popularidad de la inversión en bolsa no ha dejado de aumentar en los últimos 20 años. Sin embargo, la volatilidad del mercado sigue siendo motivo de preocupación. Si eres principiante y quieres invertir dinero en bolsa, estas volatilidades podrían afectar significativamente a tu cartera. En ausencia de una estrategia de inversión, podrías sufrir pérdidas.
Es habitual sentirse intimidado por el mercado de valores y su jerga. Este libro te proporcionará los conocimientos necesarios para entender cómo funciona el mercado de valores y poder empezar a invertir en la creación de tu fondo de jubilación.
Continúa leyendo para saber más sobre el funcionamiento del mercado de valores. Obtén más información sobre los distintos tipos de mercados bursátiles, las razones que explican las fluctuaciones de los precios, cómo comprar y negociar acciones, y mucho más.
Comprendiendo La Bolsa
¿Alguna vez has tenido la sensación de estar escuchando un lenguaje extraño cuando oyes hablar del mercado de valores? ¿Uno que realmente quieres entender pero no puedes? No estás solo, eso es seguro.
Podemos ayudarte a comprender mejor el mercado de valores y su funcionamiento para que invertir no te resulte abrumador.
¿Qué son las acciones?
Vamos a diseccionarlo, empezando por lo básico. Las acciones, normalmente denominadas títulos de renta variable, son instrumentos financieros que representan una parte de la propiedad de una empresa que cotiza en bolsa. Al comprar acciones de una empresa, uno se convierte en accionista. La unidad en la bolsa de valores se llama acción, y cuantas más acciones compres, mayor parte poseerás de una empresa. Las empresas emiten acciones con el fin de obtener capital para su expansión.
Existen principalmente dos tipos de acciones: ordinarias y preferentes. La principal diferencia entre ambos tipos es que, mientras que las acciones preferentes no permiten a los accionistas votar en las decisiones corporativas ni participar en los beneficios en expansión de la empresa, las acciones ordinarias sí lo hacen. Las acciones preferentes ofrecen un dividendo fijo más alto.
¿Qué es la Bolsa?
Considere el mercado de valores como una red de bolsas de valores donde los inversores y comerciantes pueden comprar y vender acciones de empresas que cotizan en bolsa. Esta es una forma sencilla de entender el mercado de valores.
Las ofertas públicas iniciales, u OPI, son una forma de que las empresas privadas vendan sus acciones en el mercado. Estas acciones son compradas por inversores, lo que permite a la empresa recaudar fondos del público en general para ampliar sus operaciones. Los inversores pueden comprar y vender las acciones de la empresa en una bolsa que sigue el precio de las acciones una vez que la empresa ha cotizado en bolsa y se ha convertido en sociedad anónima.
El precio al que los compradores y vendedores de valores están dispuestos a negociar está influido por la oferta y la demanda.
¿Cómo funciona la Bolsa?
Para entender bien cómo funciona el mercado de valores, conviene saber que hay dos mercados diferentes: el primario y el secundario.
Los valores se producen en el mercado primario, donde una empresa emite sus acciones a través de una oferta pública inicial (OPI). Recuerda que una OPI se produce cuando una empresa cotiza por primera vez sus acciones públicamente.
Estas acciones y otros miles de títulos se compran, venden e intercambian diariamente en el mercado secundario, esencialmente la bolsa de valores.
Existen dos categorías principales de métodos de inversión a la hora de negociar acciones en bolsa. Como su nombre indica, el day trading o trading diario consiste en comprar y vender las mismas acciones en un mismo día, con operaciones que a veces duran sólo unos minutos o incluso unos segundos. El objetivo es beneficiarse de las variaciones de precio de cada minuto. Luego están las operaciones o inversiones a más largo plazo, en las que el comprador conserva las acciones durante un periodo prolongado para beneficiarse del crecimiento de los beneficios de la empresa a largo plazo.
El mercado de valores tiene dos objetivos fundamentales. En primer lugar, ayuda a las empresas a obtener financiación del público en general -a menudo denominada capital- mediante la venta de acciones que pueden utilizarse para financiar y hacer crecer sus operaciones. Además, ofrece al inversor que compra esas acciones la oportunidad de participar en los beneficios de la empresa. Existen dos formas de que los inversores se beneficien de la propiedad de acciones. Algunas acciones ofrecen un rendimiento del dinero invertido en ellas mediante el pago periódico de dividendos (una determinada cantidad por acción). Como alternativa, la revalorización del capital es otra forma de obtener rentabilidad, que se produce cuando sube el precio de las acciones.
¿Por qué invertir en bolsa?
A lo largo del tiempo, el mercado de valores ha generado una enorme cantidad de riqueza. El índice S&P 500, que agrupa a 500 de las mayores empresas cotizadas de Estados Unidos, ha proporcionado un rendimiento medio de la inversión de entre el 8% y el 12% anual. Una inversión de sólo 10.000 dólares en bolsa hace cincuenta años tendría ahora un valor superior a 380.000 dólares.
Sin embargo, recuerde que la bolsa no siempre sube. Cada diez años, el S&P 500 suele bajar tres veces. Debido a su alto nivel de volatilidad, algunas pérdidas pueden parecer bastante duras. Las acciones, sin embargo, tienen el potencial de generar rendimientos mucho mejores que otras opciones de inversión a largo plazo si sabes controlar tu miedo.
Las ventajas de invertir en bolsa son numerosas. He aquí las siete principales:
1. La oportunidad de obtener mejores rendimientos
La rentabilidad prevista frente a alternativas como los certificados de depósito bancario, el oro y los bonos del Tesoro es la principal razón por la que la mayoría de los inversores eligen las acciones. Por ejemplo, desde 1926, la rentabilidad media anual del mercado bursátil ha rondado el 10%, mientras que la rentabilidad media anual de los bonos del Estado a largo plazo ha oscilado entre el 5% y el 6%.
2. La capacidad de proteger tus activos contra la inflación
Los rendimientos del mercado bursátil suelen superar ampliamente las tasas de inflación. Por ejemplo, desde 1913, la tasa de inflación a largo plazo ha sido, por término medio, del 3,1% anual. Esto es comparable al rendimiento anual de dos dígitos de las acciones. Históricamente, las acciones han sido una protección fiable contra la inflación.
3. La capacidad de generar ingresos pasivos de forma constante
Muchas empresas ofrecen a los inversores dividendos o una parte de sus beneficios. Aunque algunas empresas pagan dividendos con regularidad, la mayoría lo hacen trimestralmente. La nómina o los ingresos por jubilación de un inversor pueden complementarse con los ingresos por dividendos.
4. La satisfacción de ser propietario
Una acción representa una parte de la propiedad de una empresa. Puedes obtener una pequeña participación en una empresa cuyos productos o servicios adoras.
5. Liquidez
La mayoría de las acciones se negocian abiertamente en una bolsa importante, lo que facilita su adquisición y venta. También hace que las acciones tengan más liquidez que otras posibilidades de inversión, como las inversiones inmobiliarias, que no puedes vender fácilmente.
6. Diversificación
Las acciones facilitan la creación de una cartera diversificada que abarca numerosos sectores. Esto puede ayudarte a diversificar tu cartera de inversiones, incluyendo acciones, bonos y criptomonedas como Bitcoin, reduciendo tu perfil de riesgo general y aumentando la rentabilidad.
7. Puedes empezar poco a poco
Los inversores pueden empezar a comprar acciones de menos de 100 dólares porque muchos corredores en línea ofrecen costes de 0 dólares y la opción de adquirir acciones fraccionarias.
Riesgos de la inversión en bolsa
Como inversor u operador, a menudo te encuentras con la advertencia: "Las inversiones en los mercados de valores están sujetas a riesgos". ¿Te has planteado alguna vez qué tipo de riesgos son habituales en el mercado de valores? Si eres un inversor que lleva tiempo invirtiendo en el mercado de valores o un inversor novato que quiere intentarlo, debes comprender los numerosos riesgos que pueden afectar a tu inversión.
Nuestro objetivo es ayudarte. Esta sección te presenta los principales riesgos de los mercados de valores.
Riesgo de mercado o riesgo sistémico/sistemático
Es el riesgo al que se enfrentan las inversiones como consecuencia de los resultados económicos generales del mercado y del país. Más que una sola empresa, el riesgo es la caída de todo un mercado.
Algunos ejemplos de riesgo sistémico o de mercado son el Lunes Negro de 1987, el desastre bursátil del 28 de septiembre de 2008 y el hundimiento del mercado en marzo de 2020 provocado por la pandemia.
El riesgo sistémico suele ser impredecible porque afecta a todo el ecosistema del mercado. Para mitigar los efectos de los riesgos sistémicos existen algunas estrategias, como las carteras de cobertura, los productos de rentabilidad contraria al mercado y los bienes de mercado correlacionados conocidos.
Riesgo no sistemático
El riesgo no sistemático, a diferencia del riesgo sistemático, es el riesgo relacionado con un negocio o sector específico. También se denomina riesgo no sistemático, específico, residual y diversificable.
Los factores de riesgo no sistemático incluyen cosas como la entrada de nuevos competidores en el mismo sector; una gestión ineficaz; fallos en el modelo de empresa; ajustes en la estructura de capital; producción de bienes no deseados; huelgas laborales, etc.
El riesgo no sistemático puede ser un riesgo empresarial, que se produce cuando situaciones operativas, financieras o de mercado afectan negativamente a las actividades de una empresa.
Los riesgos no sistemáticos pueden minimizarse porque son diversificables. Diversificando tu cartera, puedes reducir en cierta medida el riesgo no sistemático comprando acciones de varias empresas e industrias.
Riesgo de inflación
El riesgo de inflación, también conocido como riesgo de poder adquisitivo, es el riesgo que implica que el flujo de caja de una inversión se deprecie más adelante debido a la reducción de su poder adquisitivo a causa de la inflación. Todos los tipos de inversión conllevan cierto nivel de riesgo de inflación.
El riesgo de inflación está limitado en el tiempo. Un método para evitar el riesgo de inflación consiste en hacer ajustes en tu cartera y elegir inversiones que proporcionen una tasa de rendimiento más alta después de tener en cuenta la inflación.
Riesgo de liquidez
El riesgo de liquidez aparece cuando no puedes adquirir o vender tu inversión con la suficiente rapidez. Por ejemplo, es posible que desees vender valores de una empresa de pequeña capitalización para destinar los ingresos a otra clase de activos. Sin embargo, corre el riesgo de quedarte sin liquidez si no encuentras compradores a los que vender esos valores.
Antes de comprar cualquier clase de activos, fíjate en los volúmenes negociados para minimizar el riesgo de liquidez.
Riesgo de volatilidad
El riesgo de volatilidad se desarrolla cuando el precio de una empresa oscila con el tiempo. Ten en cuenta la estabilidad de precios, los volúmenes negociados, las oscilaciones de precios anteriores y otros factores para reducir el riesgo de volatilidad.
Riesgo de flujo de caja
También conocido como riesgo de cambio o de tesorería, es el riesgo potencial de sufrir pérdidas financieras debido a las variaciones de los tipos de cambio. Cuando inviertes en divisas o en instrumentos que se cambian en divisas, corres el riesgo de sufrirlo.
A continuación se enumeran los posibles riesgos asociados a tus inversiones. Aunque no puedes evitar completamente estos riesgos al invertir, puedes reducirlos con diversas herramientas y soluciones.
Aquí te hemos presentado los riesgos de todo el mercado de valores. Antes de invertir tu dinero, debes considerar los riesgos y las posibles recompensas. No hay rentabilidad sin riesgo; por lo tanto, sopesar los riesgos y las recompensas debe ser un componente clave de cualquier decisión de inversión.
Establecer Objetivos De Inversión
Cuando inviertes para tu estabilidad financiera futura, asigna efectivamente tu dinero a un activo creado para que tus fondos aumenten de valor con el tiempo.
Si estás considerando tus objetivos financieros, probablemente tengas una noción clara de lo que esperas conseguir con tu dinero. Conocer tus necesidades, objetivos y nivel de tolerancia al riesgo es un excelente punto de partida.
Sin embargo, también debes tener en cuenta otros elementos que afectarán a tus objetivos de inversión, como tus ingresos, tu edad y tus perspectivas de futuro.
Considerar detenidamente tus objetivos de inversión te será de gran utilidad, teniendo en cuenta que el tiempo será un componente clave. La rapidez con la que desees disponer de tu dinero influirá en gran medida en la forma de establecer tus objetivos de inversión.
Determinar tus objetivos de inversión
Según algunos estudios, más de la mitad de los trabajadores estadounidenses van retrasados en sus ahorros para la jubilación. El objetivo financiero último de muchas personas es la jubilación, así que ¿por qué tantos se quedan cortos? No establecer y mantener objetivos de inversión específicos a lo largo del tiempo puede ser una de las causas.
Si no puedes identificar tus objetivos en primer lugar, alcanzarlos no será fácil. Aunque empezar como nuevo inversor puede resultar aterrador para algunos, conocer tus principales prioridades puede aumentar la probabilidad de que consigas alcanzarlas.
Te ayudaría tomarte el tiempo necesario para considerar qué es esencial para ti antes de definir unos objetivos de inversión concretos. ¿Tienes intención de tener hijos? ¿Cuándo piensas jubilarte? Puedes saber más sobre lo que te importa teniendo en cuenta las respuestas a preguntas como éstas.
A partir de ahí, puedes empezar a definir tus objetivos financieros, que son los acontecimientos de la vida para los que tendrás que empezar a ahorrar e invertir. Jubilarte, casarte, tener hijos y comprar una casa son ejemplos comunes de objetivos de inversión. He aquí algunos pasos que te ayudarán a fijar y alcanzar tus objetivos.
A continuación, te indicamos cómo elaborar un plan práctico para alcanzar tus objetivos de inversión en un plazo de tiempo determinado en función de los mismos.
1. Objetivos - Piensa en tus motivaciones para invertir
Ganar dinero es el principal objetivo de la inversión, pero también intervienen otros factores. ¿Qué vas a hacer con ese dinero? Supongamos que es para compensar un déficit de ingresos, planificar la jubilación, pagar deudas existentes o comprar otro activo. En ese caso, debes estar preparado para un compromiso a medio o largo plazo, que suele durar al menos cinco años. Ahorrar puede ser mejor si tu objetivo es hacerte rico antes de ese plazo.
2. Riesgo - Considera cuánto riesgo vas a asumir
El valor de tu inversión puede aumentar o disminuir; en última instancia, tus metas y objetivos de inversión dependerán de lo cómodo que te sientas asumiendo riesgos. Considera dónde puedes asumir riesgos y dónde no, teniendo en cuenta al mismo tiempo tus otros objetivos financieros. Por ejemplo, si te estás acercando a la jubilación, querrás evitar pérdidas significativas antes de retirar tus fondos.
3. Tiempo - Determina tu marco temporal para invertir
En general, cuanto más tiempo esté invertido tu dinero, mayores serán las posibilidades de que aumente su valor y te ayude a alcanzar tu objetivo. Sin embargo, el tiempo que inviertas dependerá de los resultados que esperes obtener. Cualquier cosa para la que vaya a necesitar dinero en los próximos cinco años o menos suele considerarse a corto plazo, mientras que los objetivos a cinco o diez años se consideran a medio plazo. Los objetivos a largo plazo suelen abarcar plazos de más de diez años.
4. Planificar - Crea una estrategia de inversión
Sería conveniente que encontraras las opciones de inversión adecuadas cuando tengas claros tus objetivos y metas y después de haber reflexionado sobre cuánto riesgo y tiempo puedes aceptar. Por lo general, es aconsejable empezar con una inversión de bajo riesgo, como las ISA en efectivo. Los fondos comunes de inversión y otras inversiones de riesgo medio podrían incluirse si toleras una mayor volatilidad. No estarás preparado para algo con un mayor nivel de riesgo a menos que hayas acumulado varias inversiones de riesgo bajo y medio.
5. Diversificar - Crea una cartera diversificada
Crear una cartera de inversiones equilibrada y diversificada es una de las estrategias más eficaces para protegerse de los altibajos del mercado. La economía, los tipos de interés, la política, las guerras y el tiempo pueden influir en la inversión. Lo que es bueno para una inversión puede ser malo para otra, de modo que cuando una va bien, otra puede ir mal. Por lo tanto, invertir todo tu dinero en un solo tipo de inversión es peligroso.
Horizonte temporal y tolerancia al riesgo
Tu horizonte temporal es el tiempo que prevés mantener una inversión antes de solicitar un rendimiento. ¿Necesitarás el dinero que pretendes invertir en unos meses, unos años o décadas? Es importante tener en cuenta tu horizonte temporal al seleccionar los activos.
Es fundamental considerar cuánto tiempo necesitarás invertir para alcanzar un objetivo de inversión específico. Para ayudarte a alcanzar objetivos con distintos horizontes temporales, tu cartera puede contener diversas inversiones.
Los objetivos de inversión a corto plazo incluyen ahorrar para una gran compra que no se realizará hasta dentro de tres años o menos; los objetivos de inversión a medio plazo incluyen ahorrar para el pago inicial de una propiedad, lo que podría llevar varios años; y los objetivos de inversión a largo plazo incluyen ahorrar para la jubilación, lo que podría llevar muchos años.
