Sei doch nicht besteuert E-Book

Fabian Walter

• Herausgeber: Edition Michael Fischer
• Kategorie: Fachliteratur
• Sprache: Deutsch

Seitenzahl: 238

Veröffentlichungsjahr: 2025

Beschreibung

Für die Steuererklärung 2024

Für die neue Ausgabe wurden alle Zahlen, Daten und Fakten auf den neusten Stand fürs Steuerjahr 2024 gebracht. Eingang finden unter anderem auch dasZukunftsfinanzierungs- und das Wachstumschancengesetz.

Außergewöhnliche Belastungen, Werbungskosten oder Ehegattensplitting – das Steuersystem in Deutschland ist weltweit eines der kompliziertesten. Hinzu kommt, dass man sich Steuer-Know-how mühsam selbst beibringen muss. Fakt ist: Wirklichen Durchblick haben die wenigsten. Dabei zahlen wir, egal ob Arbeitnehmer*in oder Selbstständige*r, Jahr für Jahr eine Menge Steuern.

Steuerexperte Fabian Walter bringt Licht ins Dunkel des Steueruniversums: Wie erstelle ich die perfekte Steuererklärung? Was kann ich von der Steuer absetzen? Wie kann ich – von Eigenheim über Geldanlage bis hin zur Altersvorsorge – meine Finanzen steuerlich optimieren?

Mit seiner aktuellen Ausgabe beweist Fabian Walter ein weiteres Mal, dass sichtrockene Steuermaterie auch lebendig vermitteln lässt. Bekannt als Steuerfabi gibt er auf TikTok lohnenswerte Steuertipps und spannendes Insiderwissen zum Besten: Ob es sich auszahlt, mit der Freundin einen Mietvertrag abzuschließen, was man beim Aktienverkauf beachten muss und warum es keine Katzensteuer gibt – keine Frage bleibt offen und schlussendlich kennt man den Mantelbogen so gut wie seine eigene Westentasche.

„Sei doch nicht besteuert“ ist das perfekte Buch für alle, die sich jedes Jahr um die Steuererklärung drücken, nicht wissen, was sie eigentlich alles absetzen können und das Gefühl haben, dass sie einfach viel zu viel an den Fiskus zahlen.

Leseprobe

Sei doch nicht Besteuert

2024/25

Steuern verstehen und richtig Geld sparen

Erweiterte und vollständig aktualisierte Ausgabe

Fabian Walter

Impressum

Alle in diesem Buch veröffentlichten Aussagen und Ratschläge wurden vom Autor und vom Verlag sorgfältig erwogen und geprüft. Eine Garantie kann jedoch nicht übernommen werden, ebenso ist die Haftung des Autors bzw. des Verlags und seiner Beauftragten für Personen-, Sach- und Vermögens­schäden ausgeschlossen.

Bei Fragen zur Produktsicherheit wenden Sie sich an

Edition Michael Fischer GmbH

Kistlerhofstr. 70

81379 München

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Bei der Verwendung im Unterricht ist auf dieses Buch hinzuweisen.

Die automatisierte Analyse des Werkes, um daraus Informationen insbesondere über Muster, Trends und Korrelationen gemäß $ 44b UrhG („Text und Data Mining“) zu gewinnen, ist untersagt.

echtEMF ist eine Marke der Edition Michael Fischer

1. Auflage 2025

Vollständig überarbeitete und aktualisierte Ausgabe Januar 2025

Originalausgabe © 2022 Edition Michael Fischer GmbH

Covergestaltung: Lena Albert und Carolin Mayer, unter Verwendung eines Motivs von © Artur Derr

Redaktion: Matthias Auer

Redaktionelle Überarbeitung: Dennis Giels, Trier

Satz: Lena Albert und Carolin Mayer

Illustrationen: Lena Albert

Herstellung: Marlene Weber

ISBN 978-3-7459-2496-1

www.emf-verlag.de

Über den Autor:

Fabian Walter, geboren 1989, ist Steuerexperte. Nach erfolg­reichem Abschluss des Masterstudiums der Betriebswirtschaftlichen Steuerlehre an der Albert-Ludwigs-Universität Freiburg hat er zunächst in einer Steuerkanzlei und später im Bereich Fort- und Weiterbildung für Steuerberater und Steuerbera­terinnen gearbeitet. Seit 2020 versorgt er als „Steuerfabi” auf Social Media die deutschen Steuerzahler mit wertvollem Steuerwissen. Über eine Million Menschen folgen dem SPIEGEL-Bestsellerautor auf den sozialen Netzwerken, wenn er etwas über Steuern erzählt. Walter setzt sich für eine bessere finanzielle Bildung ein. Dazu hat er unter anderem auch schon im Europäischen Parlament in Brüssel als Gastredner gesprochen. Fabian Walter lebt und arbeitet in Freiburg.

Inhalt

Vorwort

Steuern?

Warum sollte ich mich mit Steuern beschäftigen?

Ab wann zahle ich Steuern?

Wie viel Steuern zahle ich?

Warum zahle ich Steuern?

Was bedeutet „von der Steuer absetzen”?

Was bedeutet „von der Steuer abziehen”?

Was sind Steuerklassen?

Was wird mir vom Gehalt abgezogen?

Was koste ich den Arbeitgeber?

Lohnt sich eine Gehaltserhöhung irgendwann wirklich nicht mehr?

Die Steuer­erklärung

Was ist eine Steuererklärung?

Muss ich eine Steuererklärung machen?

Warum sollte ich eine Steuererklärung machen?

Einmal Steuererklärung, immer Steuererklärung?

Steuererklärung, ohne Lohnsteuer gezahlt zu haben?

Lohnt sich eine Steuererklärung als Azubi/Student?

Ab/bis wann kann ich eine Steuer­erklärung abgeben?

Was passiert, wenn ich die Steuererklärung nicht abgebe, obwohl ich müsste?

Wie lange muss ich meine Belege auf­bewahren?

Privatrechnung?

Brauche ich einen Steuerberater?

Woran erkenne ich einen guten Steuerberater?

Wie lange braucht das Finanzamt, bis meine Steuererklärung bearbeitet ist?

Vergessen, etwas anzugeben?

Die Steuer­erklärung machen

Programme oder Elster nutzen?

Registrierung Elster

Vorausgefüllte Steuererklärung beantragen

Wichtige Anlagen

Mehr Netto vom Brutto?

Antrag auf Lohnsteuer-Ermäßigung

Welche Nebeneinkünfte muss ich nicht versteuern?

Ehrenamtliche Tätigkeiten

Minijobs

Nebenjob

Steuerfreie Gehaltsextras

50 Euro monatliche Sachbezüge

60 Euro & höhere jährliche Sachbezüge

Geschenke bei Betriebsveranstaltungen

Betriebliche Altersvorsorge

Erholungsbeihilfe

Mitarbeiterbeteiligungen

Essensmarken

Fahrrad

E-Bike

Firmenwagen/Garagenstellplatz

Fahrtkostenzuschüsse/JobTicket

Gesundheitsförderung

Kinderbetreuung

Kurzfristige Betreuung

Notsituationen

Personalrabatte

PC, Notebook, Smartphone & Tablet

Telefon- & Internetkosten

Trinkgelder

Umzug

Vergünstigte Vermietung

Verpflegungsmehraufwendungen

Sonntags-, Feiertags- und Nachtzuschläge

Inflationsausgleichsprämie

Exkurs: Wie man den Arbeitgeber überzeugt

Was muss ich ausserdem wissen?

Die erste Immobilie kaufen

Die erste Immobilie vermieten

Die erste Immobilie verkaufen

Erste Schenkung

Erste Erbschaft

Erste Aktien/ETF

Erste Kryptowährungen

Das erste Unternehmen gründen

ABSCHLIESSEND NOCH WEITERE STEUERTIPPS

Unternehmen

Immobilien

Kapitalvermögen

Sonstiges

Schlusswort

Glossar

Wichtige Freibeträge und Pauschalen für das Steuerjahr 2024

Quellenverzeichnis

Vorwort

für die Ausgabe 2024/2025

Wenn in Deutschland ein Baby geboren wird, bekommt es erst einmal eine Steuer-Identifikationsnummer vom Bundeszentralamt für Steuern. Daran sieht man schon, welch große Rolle Steuern im Leben eines jeden Menschen spielen. Und auch schon vor der Geburt verdient der Staat am neuen Erdenbürger: Auf alle Anschaffungen der Eltern für das Kind wie Kleidung, Bettchen, Spielsachen wird eine Steuer erhoben – und zwar die Umsatzsteuer, auch Mehrwertsteuer genannt. Später wird dann jeder selbst mit dieser Steuer belastet, aber natürlich auch mit einer ganzen Reihe weiterer wie der Einkommensteuer, der Schenkungsteuer, der Grunderwerbsteuer und so weiter.

Dutzende verschiedene Steuerarten gibt es in Deutschland.

Und jedes Jahr verbucht der Fiskus Milliarden von Euro mehr an Staatseinnahmen, weil die meisten Bürger und Bürgerinnen die Grundlagen des deutschen Steuerrechts nicht kennen. Das ist schön für die Staatskasse, aber bedauerlich für den Einzelnen, der aus Unwissenheit zu viel bezahlt. Aus dieser Motivation heraus schrieb ich dieses Buch. Denn jeder sollte wissen, wie das ­Steuersystem ­funktioniert und auf was man achten muss, um sich nicht im ­Steuerdschungel zu verirren. Das Gute dabei ist: Um eine saubere Steuererklärung abzuliefern, bei der nur die Steuern fällig werden, die man auch wirklich zu bezahlen hat, muss man kein Steuerexperte sein!

Dieses Buch wird dafür die nötigen Grundlagen schaffen, zeigen, wie man eine korrekte Steuererklärung macht und Tipps & Tricks vermitteln, um richtig Steuern zu sparen.

Dabei versuche ich, die Zusammenhänge so einfach wie möglich zu erklären.

In der aktualisierten Neuauflage ist der Rechtsstand 2024 dargestellt. Außerdem wurden ergänzt:

Die Möglichkeit der degressiven Abschreibung von Gebäuden (

siehe „Degressive Abschreibung“

)

Die Kriterien der für alle verbindlichen Einführung der elektronischen Rechnungsstellung E-Rechnung im Geschäftsbereich (

siehe „Die E-Rechnung kommt“

)

Änderung bei der Steuerfreiheit von Photovoltaikanlagen (

siehe „Photovoltaikanlagen“

)

Änderungen bei der Verrechnung von Verlusten aus Kapitalvermögen (

siehe „Kapitalvermögen“

)

Aber genug der Worte. Starten wir. Machen wir Deutschland gemeinsam steuerfit!