De la Bourse à la Liberté E-Book

Mickaël Lopez

• Herausgeber: BoD - Books on Demand
• Kategorie: Ratgeber
• Sprache: Französisch

Seitenzahl: 287

Veröffentlichungsjahr: 2024

Beschreibung

Le problème dans ta vie, tu manques toujours d'argent. Et tu dois travailler davantage pour gagner davantage. Tandis que d'autres ont un business ou des investissements qui travaillent à leurs places. Imagine maintenant un monde où ton argent travaille pour toi, générant un revenu passif régulier et où tu as le pouvoir de prendre le contrôle de ton avenir financier. Tu ne travailles plus pour l'argent, l'argent travaille à ta place. J'ai écris ce livre pour résoudre ton problème d'échange de temps contre de l'argent. Ce guide révolutionnaire t'apprendra comment transformer les marchés financiers en une voie infaillible vers la liberté financière. Tu verras. Ces étapes sont tellement simples, faciles, et rapides, que tu verras tes premiers revenus passifs tomber sur ton compte bancaire dès le mois prochain. Ce livre te guidera pas à pas de l'ouverture d'un compte titre jusqu'à la réception de tes premiers dividendes. Il te guidera dans la maximisation de ton rendement, éviter de perdre de l'argent et créer un portefeuille solide même en temps de krach boursier. Tu sauras reconnaître les opportunités cachées, faire face à la volatilité du marché boursier et profiter des moments clés du marché pour t'enrichir. Tu sauras trouver des actions à dividende mensuel et choisir des actions à fort potentiels. Tu sauras aussi gérer ton portefeuille boursier en seulement 5 minutes par jour. Rejoins dès maintenant les milliers de rentier libre en lisant ce livre aujourd'hui et reçoit tes premiers dividendes en 30 jours !

Leseprobe

Ce livre est le reflex de la pensée et de l'expérience personnelles de son auteur. Vous devriez toujours vous renseigner auprès d'un professionnel si vous souhaitez réaliser un investissement décrit dans ce livre, car l'auteur n'est en aucun cas conseiller en gestion de patrimoine. Pensez par vous-même avant d'agir.

Contenus

Ce que ce livre peut vous apporter

Pourquoi deviens-il urgent de commencer à investir ?

PARTIE 1

Introduction générale au monde économique et boursier

L’univers de la Bourse

Pourquoi les entreprises versent-elles des dividendes à leurs actionnaires ?

Investir ou spéculer ?

Mise en pratique : Déterminez votre profil d’investisseur :

PARTIE 2

Connaître ses ennemis invisibles et voir les opportunités

Un ennemi invisible, l’inflation

Apprendre à gérer les risques

Résoudre le dilemme entre le risque et la récompense

Entre crises et opportunités, les 2 faces d’une même pièce

Identifier les opportunités futures

Mise en pratique

PARTIE 3

Guide pratique de l’investissement en Bourse

Commencez à investir en Bourse dès aujourd’hui

Comprendre les cours de la Bourse

Comment choisir ses actions ?

Stratégie de sortie : quand faut-il revendre ses actions ?

Gérer votre portefeuille d’investissement au quotidien

Mise en pratique : votre liste de suivi d’action

Passer son premier ordre en Bourse

Votre ordre arrive dans le carnet d’ordres

Entraînez-vous en virtuel avant de passer à la suite

Je reçois mes premiers dividendes

Comment investir à l’étranger ?

Advance : investir dans les REIT américaines

Investir quand on a peu de temps

Mise en pratique

Donnez du feedback

PARTIE 4

Guide pratique de l’investissement dans le crowdlending

Comment ai-je découvert le crowdlending ?

Qu’est-ce que le crowdlending ?

Les risques en Crowdlending

Se prémunir des risques en crowdlending

Comment investir dans le crowdlending dès aujourd’hui

Je reçois mes premiers intérêts

Mise en pratique

PARTIE 5

Devenir rentier avec les dividendes et les intérêts

Le chemin vers la liberté financière

L’investissement à rendement infini

Investir sur le Forex

L’essentiel pour passer à l’action en 9 étapes

Remerciements

À propos de l’auteur

Pour aller plus loin

Ce que ce livre peut vous apporter

Vous ressentez l'envie de vous lancer dans l'investissement, mais les questions vous assaillent : Comment commencer ? La Bourse vous attire, mais la peur de perdre de l’argent vous retient ? Vous recherchez un accompagnement, une méthode accessible, avec un langage simple pour apprendre à investir en Bourse sans complication?

Si tel est le cas, ce livre est spécialement conçu pour vous.

Que vous soyez novice dans le domaine de l'investissement ou que vous possédiez déjà une certaine expérience, cet ouvrage vise à vous guider à travers les aspects fondamentaux de l'investissement en Bourse et du crowdlending. Nous démystifierons les concepts économiques, l’ensemble des risques économiques et politiques qui guettent les investisseurs novices.

Bien entendu, nous vous guiderons pas à pas de l’ouverture d’un compte titre jusqu’à l'obtention de vos premiers dividendes et intérêts, et vous aiderons à prendre des décisions éclairées pour atteindre vos objectifs financiers. Nous développerons aussi des techniques plus avancée comme l’investissement dans les REIT américaines ou l’investissement à rendement infini.

Préparez-vous à explorer les opportunités passionnantes que l'investissement peut offrir. En effet ce livre a été écrit pour répondre aux objectifs suivants :

Démystifiez l'univers de la Bourse et des marchés financiers afin d’investir en toute confiance.

Comment investir dans les marchés financiers même quand on manque de temps pour gérer son portefeuille ?

Comment éviter de perdre de l’argent en Bourse en réduisant les risques tout en maximisant les rendements ?

Comment choisir des actions rentables et constituer votre portefeuille boursier ?

Se créer un flux de revenu passif avec des dividendes d’action et des intérêts du crowdlending afin d’atteindre la liberté financière.

Échapper au mal-être émotionnel provoqué par un travail salarié aliénant.

Sécuriser votre avenir financier et assurer votre retraite par vous-même.

Comment se protéger de l’inflation grandissante et éviter de glisser dans la pauvreté ?

Offrir un guide pratique expliquant comment se lancer et toucher ses premiers dividendes et intérêts que vous soyez débutant ou expérimenté.

Comment investir sans crainte à l’étranger ?

Ce livre est conçu pour répondre à tous ces objectifs.

Pourquoi deviens-il urgent de commencer à investir ?

La Bourse est décrite dans les médias comme un casino dans lequel les joueurs viennent risquer leurs économies en espérant devenir riche dans un jeu consistant à spéculer sur les valeurs des sociétés. Un casino manipulant les données financières dans le but de faire prendre de l’argent aux joueurs. Ce jeu provoque l’hystérie chez les joueurs espérant réaliser des gains rapidement sur le cours des actions et de la dépression lorsque le marché s’effondre. C’est un jeu de hasard diront certains.

Pourtant la Bourse est avant tout un moyen de financement incontournable pour les entreprises et les états ainsi qu’une opportunité incroyable pour se créer un actif générant de l’argent en continu, pour qui s’y connaît en tout cas. C’est la méthode utilisée dans l’économie pour créer de la richesse économique dans un pays, si la richesse économique augmente, la Bourse augmente, si l’économie se porte mal, la Bourse se porte mal. Il n’y a pas de hasard. Il y a juste trop de facteurs à prendre en compte pour notre cerveau qui ne peut pas prédire l’impact de tous événements mondiaux sur le système économique et plus modestement sur la Bourse.

Pour l’investisseur, c’est un moyen de se créer un revenu à long terme en participant aux succès de l’entreprise dans laquelle il investit, à sa croissance mais aussi à ses difficultés et ses problèmes économiques.

Malheureusement, l’économie ralentie et les crises successives rendent la voie traditionnelle incertaine. C’est fini le temps où l’on entrait dans une entreprise en CDI jusqu’à l’âge de la retraite. Fini le temps ou il fallait aller à l’école, trouver un bon emploi avec des avantages sociaux, prendre un crédit hypothécaire pour acheter sa maison et travailler jusqu’à l’âge de la retraite pour vivre le reste de ses jours sans soucis. D’ailleurs, l’âge de la retraite semble s’éloigner avec le temps. Ce qui pousse les jeunes à se poser la question. Est-ce que j’aurai droit à une retraite de l’état et si oui, pourrais-je vivre décemment ou serais-je poussé dans la pauvreté ?

De nos jours, Ce problème du financement de la pension légale fait débat. Imaginez un système où les gens cotisent à un fonds de pension géré par le gouvernement tout en travaillant. Ce fonds doit aider les retraités à gagner de l'argent une fois qu'ils ne peuvent plus travailler. Cependant, ce fond est confronté à de nombreux problèmes :

La démographie : Il y aura moins de travailleurs pour cotiser au fonds de pension si le nombre de personnes âgées augmente par rapport au nombre de personnes en âge de travailler. Cela exerce une pression sur les fonds.

La longévité : Les progrès médicaux ont prolongé la vie. C'est une bonne nouvelle, mais cela signifie également que les retraités dépendent plus longtemps du fonds de pension, ce qui peut épuiser plus rapidement les ressources.

Les modes de travail ont changé : Les modes de travail de certaines sociétés ont évolué vers des formes plus flexibles, comme le travail indépendant ou les emplois temporaires. Il est possible que ces travailleurs aient des revenus irréguliers, ce qui rend plus difficile de contribuer régulièrement à un fonds de pension.

L'inflation : L'inflation augmente le coût de la vie au fil du temps. Cela signifie que les retraités ont besoin de pensions plus élevées pour maintenir leur qualité de vie, ce qui peut mettre plus de pression sur les fonds de pension.

Les problèmes économiques : Une crise économique peut avoir un impact sur les rendements des investissements du fonds de pension. Le fonds pourrait être sous-financé si les investissements ne génèrent pas suffisamment de revenus.

La conséquence de ces problèmes : Si le financement du fonds de pension est insuffisant, il peut être difficile de verser des pensions adéquates aux retraités.

Pour équilibrer le budget du fonds de pension, les gouvernements peuvent être confrontés à des choix difficiles, tels que l'augmentation des cotisations, de l'âge de la retraite ou la réduction des prestations. Ces mesures sont déjà d’application avec l’augmentation de l’âge de la retraite généralisée en Europe.

Ceux qui ont pris leur retraite se voient obligé de reprendre le chemin du travail parce que le coût de la vie devient trop élevé pour vivre décemment de la pension légale et payer les dépenses, notamment les dépenses santés de maladie qui parfois, sont la conséquence directe du travail.

Sans parler des périodes de chômage de plus en plus fréquentes, des restructurations d’entreprises à chaque crise économique. Il devient de plus en plus urgent de trouver une alternative viable à la voie traditionnelle consistant à faire de bonnes études, trouver un travail, décrocher un CDI et travailler jusqu’à la retraite.

Investir devient essentiel pour construire une source alternative de revenus avant la retraite. En devenant un investisseur, vous prenez le contrôle de votre avenir financier, réduisant votre dépendance aux systèmes de retraite gouvernementaux et de votre patron dans la foulée.

Un autre problème majeur de l’économie concernant toute la population, l’inflation. L'inflation est un phénomène économique où les prix des biens et services augmentent au fil du temps. Cela peut sembler anodin, mais son impact sur le pouvoir d'achat est monstrueux. Imaginez que chaque année, les prix augmentent de 2 %, ce qui est une moyenne historique raisonnable.

Si votre argent est simplement conservé dans des comptes d'épargne avec des rendements inférieurs à l'inflation, son pouvoir d'achat diminue progressivement. À l’heure où les comptes épargnes ne rapportent plus rien, cela signifie que les épargnants s’appauvrissent avec le temps.

L’inflation est le premier ennemi de la classe moyenne. Et c’est un ennemi invisible car il ne retire pas de l’argent de votre poche directement, il retire le nombre de biens que vous pouvez acheter avec cet argent. Résultat, la classe moyenne disparaît progressivement, il ne restera plus que les riches et les pauvres.

En investissant, vous cherchez à obtenir des rendements qui dépassent ou au moins suivent l'inflation. Les actions, par exemple, ont historiquement offert des rendements supérieurs à l'inflation à long terme. En protégeant votre capital de l'érosion de l'inflation, vous vous assurez que l'argent que vous investissez conserve sa valeur réelle au fil du temps.

Ce n’est pas pour rien que les millionnaires, les banques et les gouvernements investissent en Bourse. C’est parce qu’ils y gagnent de l’argent avec l’argent des épargnants. En proposant des taux d’intérêt historiquement bas voire négatif pour conserver l’argent des épargnants au passage. En principe, tout le monde peut investir dans l’économie, investir en Bourse est même extrêmement simple, mais le jargon financier est tellement complexe que la majorité des gens n’osent pas utiliser ce vecteur d’enrichissement. Tandis que les gens riches, les banques et les gouvernements s’enrichissent davantage sur le marché boursier.

En comprenant les mécanismes d'investissement et en commençant à investir en Bourse. Vous pourrez remplacer votre compte épargne et son taux d’intérêt de 0,11 % par un portefeuille boursier rapportant 10 %. Vous pourrez construire un avenir financier libre, indépendant des incertitudes liées aux systèmes de retraite traditionnels et du marché de l’emploi. Vous pourrez même devenir libre géographiquement et voyager partout dans le monde. Il est temps de plonger dans le monde de la Bourse !

PARTIE 1

Introduction générale au monde économique et boursier

Mon intention dans cette partie du livre est d’expliquer comment fonctionne l’univers de la Bourse de façon exhaustive et sans jargon compliqué. Est-ce risqué d’investir ? Est-ce que les intermédiaires en ligne vont partir avec mon argent ?

Nous verrons qu’il existe des autorités qui régulent le marché et s’assurent que les investisseurs soient sur un pied d’égalité. Que vous soyez trader ou investisseur, nous verrons comment gagner de l’argent avec le marché boursier. Enfin, nous verrons comment devenir actionnaire d’une société et qu’est-ce que cela implique pour l’investisseur.

À la fin de cette partie, le jargon financier n’aura plus de secret pour vous et vous pourrez mettre en place une ou plusieurs des différentes stratégies d’investissement en accord avec vos aspirations.

Chapitre I

L’univers de la Bourse

"La chose la plus importante dans le marché boursier est d'avoir une stratégie."

David Dreman

La Bourse comprend de nombreux acteurs, marchés et instruments financiers, ce qui la rend vaste et complexe. Nous allons donc commencer par démystifier tous les termes de l’univers de la Bourse.

De cette façon, vous éviterez les erreurs de base, des erreurs que vous devez éviter, car dans l’univers de la Bourse, une erreur se paye immédiatement en argent.

Les marchés financiers

Les marchés de Bourse : Les actions d'une entreprise peuvent être achetées et vendues en Bourse. Il s'agit d'un marché où les investisseurs se croisent virtuellement pour échanger des produits financiers comme des actions ou des obligations ou encore des produits dérivés. L'objectif principal de la Bourse est de faciliter la négociation des actions, permettant aux investisseurs d'acheter des actions d'entreprises qu'ils considèrent comme prometteuses et de vendre celles qu'ils détiennent déjà.

Il existe de nombreuses Bourses dans le monde où des instruments financiers tels que des actions, des obligations, des matières premières et des produits dérivés sont négociés. Voici quelques-unes des Bourses mondiales les plus importantes :

La Bourse de New York (NYSE) : la Bourse de New York est la plus importante au monde en termes de capitalisation boursière.

La NASDAQ : La NASDAQ, également située aux États-Unis, est réputée pour sa présence importante d'entreprises technologiques.

London Stock Exchange (LSE) : Elle est située à Londres et compte parmi les plus anciennes Bourses au monde.

La Bourse de Tokyo (TSE) est la plus importante du Japon et elle se trouve à Tokyo.

La Bourse de Hong Kong (HKEX) : Située à Hong Kong, elle est essentielle aux marchés financiers asiatiques.

Euronext est une Bourse qui couvre tout l'Europe avec des bureaux à Amsterdam, Bruxelles, Dublin, Lisbonne, Milan et Paris.

La Bourse de Shanghai (SSE) est la principale Bourse chinoise, basée à Shanghai.

La Bourse de Shenzhen (SZSE) est une autre Bourse chinoise importante.

La Bourse des actions de Francfort (Frankfurter Wertpapierbörse) est une place financière importante en Europe, située à Francfort, en Allemagne.

La Bourse de Toronto (TSX) est la principale Bourse canadienne, basée à Toronto.

La Bourse de Paris (Euronext Paris) est une entreprise située à Paris et faisant partie d'Euronext.

La principale Bourse suisse est la Swiss Exchange (SIX), située à Zurich.

La Bolsa Mexicana de Valores (BMV) est la principale Bourse du Mexique, basée à Mexico.

La Bourse de Bombay (BSE) est l'une des Bourses les plus importantes d'Inde, située à Mumbai.

La Bourse de São Paulo (B3) est la principale Bourse du Brésil, basée à São Paulo.

Le rôle majeur de la Bourse dans notre économie moderne est de fournir aux entreprises et aux états un moyen de financer leurs projets et aux investisseurs de prêter leur argent en échange d’une rémunération.

Chaque Bourse est divisée en deux marchés distincts appelés le marché primaire et le marché secondaire.

Le marché primaire est le lieu où les entreprises ou les gouvernements (les émetteurs), émettent de nouveaux titres pour la première fois, comme des actions ou des obligations, pour lever des fonds. Les investisseurs sur ce marché sont en mesure d'acquérir ces actions directement auprès de l'émetteur. Un exemple concret de transaction sur le marché primaire est l'émission d'actions dans une introduction en Bourse (IPO). L'entreprise émettrice reçoit directement les fonds investis lors de ces émissions.

Ensuite, le marché secondaire est où les investisseurs échangent des actions qui ont déjà été émises sur le marché primaire. Les investisseurs effectuent des transactions sur ce marché, sans impliquer directement l'entreprise émettrice. Les investisseurs peuvent acheter ou vendre des actions déjà en circulation sur des marchés secondaires, tels que les Bourses comme le New York Stock Exchange (NYSE) ou Euronext. L'offre et la demande des actions, ainsi que divers facteurs économiques et financiers, ont un impact sur les fluctuations des prix sur le marché secondaire.

Vous l’aurez compris, nous investirons principalement sur le marché secondaire. Car investir dans une entreprise naissante faisant son entrée en Bourse est un pari hasardeux.

Le marché des devises ou Forex

À côté des marchés boursiers, nous avons le marché des devises ou marché des changes ou Forex pour les intimes, est le lieu où les devises du monde entier sont échangées. Il est possible d'échanger des euros contre des dollars, des dollars contre des yens japonais, etc.

Les acteurs du Forex, y compris les banques, les institutions financières, les entreprises et les traders individuels, achètent et vendent des devises en fonction de leurs besoins ou de leurs prévisions des changements futurs. En d'autres termes, le Forex est le marché de change mondial où les personnes peuvent acheter et vendre une devise en échange d'une autre.

Imaginez que vous ayez prévu de voyager à l'étranger et que vous deviez changer votre argent local contre la devise du pays. Vous effectuez cette opération dans une banque ou un bureau de change. Le marché des devises est similaire, mais à une échelle beaucoup plus grande et plus rapide.

Ce marché fonctionne par Paires de Devises : Dans le marché des devises, les devises sont échangées par paires. Par exemple, si vous échangez des dollars américains contre des euros, cela serait représenté par la paire de devises "USD/EUR".

Les cotations sur le Forex : Les prix des devises sont cités l'une par rapport à l'autre. Par exemple, si la paire USD/EUR est cotée à 1,20, cela signifie qu'un dollar américain équivaut à 1,20 euro.

L’objectif du Forex : Les participants au marché des devises incluent des banques, des institutions financières, des entreprises, des gouvernements et des traders individuels. Ils échangent des devises pour diverses raisons, notamment le commerce international, les investissements, et la spéculation sur les mouvements futurs des taux de change.

Un marché ouvert en 24h sur 24 sauf les week-ends: Le marché des devises fonctionne 24 heures sur 24, cinq jours par semaine, car il suit les fuseaux horaires mondiaux. Cela signifie que le trading peut se faire à tout moment, de jour comme de nuit. Contrairement au marché boursier !

Influence de l'Économie : Les taux de change sont influencés par divers facteurs économiques, politiques et sociaux, tels que les taux d'intérêt, la croissance économique, les élections, les crises financières, etc.

Utilisation possible de l’effet de levier : Certains participants au marché utilisent un effet de levier, ce qui signifie qu'ils empruntent de l'argent au courtier pour augmenter la taille de leurs transactions. Cela peut amplifier les gains, mais aussi les pertes.

Par exemple, si un trader utilise un effet de levier de 10 %, il peut contrôler une position de 10 000 $ avec un capital de 1 000 $. Le gain serait de 100 $ si le marché évoluait en sa faveur de 1 %. Cependant, il est important de noter que les pertes sont également amplifiées dans les mêmes proportions.

En résumé, le marché des devises est le lieu où les devises du monde entier sont échangées. Les fluctuations des taux de change sont influencées par divers facteurs, en particulier les taux d’intérêt et les participants peuvent profiter de ces mouvements pour réaliser des profits.

Les acteurs du marché

Le marché boursier est un écosystème complexe avec de nombreux acteurs qui jouent des rôles importants dans le processus d'achat et de vente d'instruments financiers. La liquidité, la découverte des prix et le bon fonctionnement du marché financier sont assurés par ces acteurs diversifiés.

Instant définition :

La liquidité

Si un actif peut être converti rapidement en espèces, il est considéré comme liquide et permet des transactions efficaces et rapides.

Les investisseurs individuels, tels que les particuliers, prennent des décisions pour leur propre portefeuille en tant qu'acheteurs et vendeurs sur le marché. Les investisseurs institutionnels, tels que les fonds de pension et les sociétés d'assurance, investissent pour le compte de tiers en tant que gestionnaires de fonds. Les investisseurs sont également représentés par des traders et courtiers professionnels qui effectuent les transactions. Ces spécialistes travaillent dans des maisons de courtage ou des institutions financières.

Pour lever des capitaux, les émetteurs des sociétés, jouent un rôle important en émettant des actions sur le marché boursier. Ils ont également la capacité d'émettre des obligations et d'autres types d'instruments financiers.

La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis est une autorité de régulation qui veille à l'application des règles et réglementations du marché, ce qui protège les investisseurs et garantit le bon fonctionnement du marché. L’équivalent français étant l’autorité des marchés financiers (AMF).

Les banques d'investissement fournissent des services de conseil financier aux entreprises et interviennent dans des domaines tels que l'émission d'actions, les fusions et acquisitions. En étant prêts à acheter ou vendre des titres à tout moment, les market makers contribuent à la fluidité des marchés.

Les analystes financiers aident les investisseurs à prendre des décisions en fournissant des analyses et des conseils sur les performances des entreprises.

En général, ces parties prenantes travaillent ensemble pour créer un marché boursier dynamique et fluide, qui favorise les échanges et la croissance économique. Chacune d'entre elles joue un rôle unique qui contribue au bon fonctionnement du marché financier dans son ensemble.

Les différents profils d’investisseurs

Il existe également plusieurs types d’investisseurs et donc plusieurs façons d’investir associés :

Prenez bien le temps de lire et de relire cette partie afin de déterminer quel type d’investisseur vous êtes. Vous pouvez être plusieurs profils à la fois. La principale différence entre les profils étant leurs objectifs :

L’investisseur Buy & Hold : Stratégie : achètent des actions pour les détenir à long terme. Objectif : générer des dividendes et profiter d'une appréciation à long terme de la valeur des actions.

Le Day-trading : Stratégie : Effectuer des transactions fréquentes dans la même journée. Objectif : tirer parti des fluctuations à court terme du marché en utilisant des analyses techniques.

L’investisseur dans la valeur : Stratégie : Rechercher des actions qui sont moins évaluées par le marché. Objectif : Investir dans des actions dont le potentiel de croissance est sous-estimé et anticiper une augmentation de la valeur à l'avenir. C’est la stratégie de l’investisseur Warrant Buffet.

L’investisseur de croissance : Stratégie : Recherchent des actions avec un fort potentiel de croissance. Le but est d'investir dans des entreprises dont les profits devraient augmenter plus rapidement que la moyenne du marché.

L’investisseur à dividendes : Stratégie : Choisir des actions de sociétés qui versent des dividendes fréquemment. Objectif : générer un revenu constant grâce aux paiements de dividendes élevés. La différence avec le buy and hold est que l’investisseur en dividende ne se soucie pas des fluctuations des prix des actions.

L’investisseur à contre-courant : En investissant à contre-courant, vous pouvez contrebalancer la tendance générale du marché. Objectif : Profiter des corrections de marché en investissant dans des actions sous-évaluées lorsque le marché est pessimiste.

L’investisseur en revenus : stratégie : Recherchent des investissements générateurs de revenus constants. Objectif : Construire un portefeuille axé sur la génération de revenus en achetant des actions ou des obligations à haut rendement ou encore des prêts en crowdlending pour avoir des intérêts.

Swing Trading : Les traders en mouvement utilisent une stratégie pour détecter les variations des prix des actions à court et à moyen terme. L'objectif est de bénéficier des tendances à court terme du marché sans chercher à investir à long terme en profitant de la forte volatilité des cours des actions.

Les investisseurs d'indices : Leur stratégie consiste à investir dans des fonds indiciels qui reproduisent les performances d'un indice. Objectif : Suivre le rendement global du marché de manière passive plutôt que de choisir des actions spécifiques.

En fonction de ses objectifs, de son horizon temporel et de sa tolérance au risque, chaque type d'investisseur adopte une approche particulière. Les stratégies peuvent également changer en fonction des changements sur le marché et des objectifs financiers personnels.

Instant Définition : la volatilité

La volatilité est une mesure de l'étendue des variations des prix d'un actif financier, comme une action, une devise, une cryptomonnaie ou une matière première, sur une période donnée. Une faible volatilité indique des variations de prix plus modérées et stables, tandis qu'une volatilité élevée indique que les prix peuvent connaître des variations importantes sur une courte période.

En d'autres termes, la volatilité évalue la fluctuation ou la stabilité des prix d'un actif, ce qui est un indicateur important pour les investisseurs évaluant les risques. La croissance d'une entreprise est liée à la volatilité du prix d'une action. Par conséquent, tout événement financier qui affecte l'entreprise et sa croissance peut faire bouger le prix de l'entreprise et rendre le cours de l'action plus ou moins volatil.

Les produits négociables en Bourse

Il existe une grande variété de produits négociables en Bourse qu’il serait difficile de tous les lister ici. Nous allons donc nous limiter aux produits les plus connus et les plus utiles pour atteindre l’objectif de liberté financière.

Que ce soit les actions, les obligations, les SICAV, les ETF, etc. Nous verrons ici les principaux produits négociables en Bourse, leurs caractéristiques et lesquelles sont faits pour vous.

Les actions

Instant Définition : une action

Une action est une partie de l'entreprise. Vous devenez actionnaire d'une entreprise lorsque vous achetez ses actions, ce qui signifie que vous avez une part de sa propriété. En retour, vous pouvez recevoir des dividendes des bénéfices de l'entreprise et avez droit de vote aux décisions.

Autrement dit, posséder une action d'une entreprise signifie que vous possédez une partie de cette entreprise. C’est une participation à la croissance de l’entreprise, à ses bénéfices mais aussi à ses problèmes et difficultés. C’est pourquoi les actions ont un rendement attrayant mais la valeur du capital investi varie avec le temps en fonction des conditions du marché.

Instant Définition : un dividende

Un dividende est une partie des revenus d'une entreprise versée à ses actionnaires. Les dividendes sont distribués à intervalles réguliers, comme chaque trimestre, et sont versés en espèces ou en action. Ils constituent l'une des façons pour les actionnaires de réaliser un retour sur leur investissement, en plus de la possibilité de vendre leurs actions à un prix plus élevé que celui pour lequel ils les ont achetées.

Les actions sont destinées à un profil qui n’a pas peur de voir la valeur de son capital fluctuer dans le temps en fonction des aléas économiques et politiques.

Les obligations

Instant Définition : Une obligation

Une obligation est une créance émise par une entreprise ou un gouvernement. Lorsque vous détenez une obligation, vous prêtez de l'argent à l'émetteur en échange de la promesse de recevoir des intérêts réguliers pendant une période déterminée et de récupérer le montant initial du prêt, également appelé capital ou valeur nominale, à la fin de cette période.

En d'autres termes, les obligations sont un moyen pour les entreprises et les gouvernements de lever des fonds en empruntant de l'argent aux investisseurs et pour les investisseurs d'obtenir un revenu fixe grâce aux intérêts versés par l'émetteur jusqu’à l’échéance de l’obligation.

Une obligation est réputée moins risquée qu’une action mais elle n’est pas exemptée de risques pour la cause. Ce risque dépend de la partie émettrice de l’obligation, donc de l’entreprise ou l’état qui l’a créé. En fonction du risque, le taux d’intérêt de l’obligation sera différent, plus l’obligation est risquée, plus le taux sera attractif. Inversement, plus le risque est faible, plus le taux d’intérêt est bas. Ce risque de non-remboursement de l’obligation est apprécié par les agences de notation.

En évaluant et en attribuant des notations de crédit aux émetteurs d'obligations, les agences de notation jouent un rôle important sur le marché obligataire. Leur objectif principal est de fournir une évaluation indépendante et objective de la capacité de remboursement de la dette d'un émetteur. Cette évaluation est exprimée sous forme de notation de crédit, qui peut prendre la forme de lettres (par exemple, AAA, AA, A, etc.) ou d'autres codes spécifiques à chaque organisation.

Le processus de notation comprend une analyse approfondie de la solvabilité financière de l'émetteur, ainsi que de sa capacité à rembourser le capital et les intérêts conformément aux termes du contrat d'obligation. Pour faire leur évaluation, les agences examinent les états financiers, les flux de trésorerie, les perspectives économiques et d'autres facteurs.

Mais en quoi les agences de notation sont-elles importantes pour le marché des obligations ?

Pour les investisseurs : Les investisseurs évaluent le risque associé à un investissement obligataire en utilisant les notations de crédit. Leurs choix d'achat ou de vente d'obligations sont influencés par les notations, qui ont également un impact sur la composition de leurs portefeuilles.

Pour les émetteurs : Les entreprises ou les institutions gouvernementales qui émettent des obligations dépendent des notations pour déterminer les conditions auxquelles elles peuvent emprunter sur le marché. Les coûts d'emprunt peuvent être plus bas si les notations sont élevées, tandis que les notations plus faibles peuvent entraîner des coûts d'emprunt plus élevés.

Pour le marché obligataire : Les notations de crédit augmentent la transparence et la confiance sur le marché obligataire. Les investisseurs peuvent comparer différentes obligations et les évaluer plus facilement.

Cependant, il est important de noter que le rôle des agences de notation a été vivement critiqué, en particulier après la crise financière de 2008, car certaines ont été accusées de ne pas avoir correctement identifié les risques associés à certains produits financiers complexes comme les TACH (titres adossés à des créances hypothécaires). Malgré ces critiques, les notes de crédit restent une référence importante sur le marché obligataire.

À Retenir :

La différence majeure entre une action et une obligation, c’est qu’une obligation est un prêt entre l’entreprise et l’investisseur. Il n’y a pas de participation à la croissance de la société ni de droits de vote, c’est juste un titre de créance. Tandis que l’action est un titre de propriété donnant des droits aux actionnaires sur la société et permettant de participer à sa croissance ou à son déclin.

Les produits dérivés

Instant Définition : produits dérivés

La valeur d'un instrument financier appelé produit dérivé en Bourse dépend ou dérive de la valeur d'un actif sous-jacent. Leur nom vient de la valeur d'autres actifs, tels que des actions, des obligations, des matières premières, des taux d'intérêt, des devises, etc. Sur les marchés financiers, les produits dérivés sont largement utilisés pour la couverture, la spéculation et l'arbitrage.

Il existe deux principaux types de produits dérivés :

Les contrats à terme ou futurs : Les contrats à terme obligent un acheteur ou un vendeur à acheter ou à vendre un actif sous-jacent à une date future prédéterminée et à un prix déterminé à l'avance. Ces contrats sont standardisés et échangés sur des marchés financiers. Il est courant d'utiliser des contrats à terme pour se protéger contre les changements de prix ou pour spéculer sur les évolutions futures du marché.

Les options : Les options accordent à l'acheteur le droit (mais pas l'obligation) d'acheter (option d'achat) ou de vendre (option de vente) un actif sous-jacent à un prix d'exercice prédéterminé à l'avance, également connu sous le nom de prix d'exercice, pendant une période déterminée. L'acheteur d'une option paie une prime. Les options sont également utilisées pour couvrir ou spéculer.

Les caractéristiques clés des produits dérivés sont :

Un effet de Levier : Les produits dérivés offrent souvent un effet de levier, c'est-à-dire qu'une petite somme d'argent peut contrôler une valeur beaucoup plus importante de l'actif sous-jacent.

La disponibilité : En termes de stratégies d'investissement, les produits dérivés offrent une grande flexibilité. Pour atteindre leurs objectifs, les investisseurs peuvent utiliser une variété d'options et de contrats à terme.

Les risques : Bien que les produits dérivés soient basés sur la spéculation et l'effet de levier, ils présentent également des risques élevés. Les investisseurs risquent de perdre plus que ce qu'ils ont investi.

Les entreprises utilisent des produits dérivés pour se couvrir contre les changements des taux de change, des prix des matières premières et des taux d'intérêt, entre autres.

Il est important de noter que les produits dérivés sont réservés à des investisseurs expérimentés disposant de fonds suffisants en raison de leur complexité et de leurs risques. En particulier le risque de l’effet de levier qui peut décupler vos gains mais aussi vos pertes ! Avant de s'engager dans des transactions dérivées, il est essentiel d'avoir une compréhension approfondie de leur fonctionnement et des stratégies associées.

Notez aussi que même si les produits dérivés sont composés d’actions, vous ne percevrez pas de dividende en détenant des produits dérivés. En revanche, la valeur du produit sera ajustée le jour du versement du dividende.

Les ETF(Exchange Traded Funds)

Instant Définition : ETF

Un fonds d'investissement négocié comme une action en Bourse est appelé ETF. Il comprend une variété d'actifs tels que des actions, des obligations ou des matières premières comme l’or et l’argent. Les investisseurs peuvent accéder à un portefeuille diversifié en détenant des parts d'un ETF sans avoir à acheter individuellement chaque action sous-jacente. Les cours des ETF fluctuent tout au long de la journée en fonction des mouvements des actifs qu'ils suivent, offrant une liquidité et une facilité de négociation similaires à celles des actions.

Les deux principales méthodes de gestion des fonds indiciels négociés en Bourse sont appelées gestion active et passive des ETF.

La gestion active des ETF : L'objectif des gestionnaires de fonds actifs qui gèrent des ETF est de surperformer un indice de référence particulier. Contrairement à la gestion passive, les gestionnaires actifs d'ETF prennent des décisions de placement sur la base d'analyses, de recherches et de prévisions du marché. Pour profiter des opportunités perçues, ils peuvent modifier plus fréquemment le portefeuille de l'ETF.

La gestion passive des ETF (également connue sous le nom de réplication d'indice) vise à reproduire les performances d'un indice de référence particulier. Les gestionnaires passifs d'ETF construisent leur portefeuille pour refléter la composition de l'indice sous-jacent au mieux possible. Au lieu de chercher activement des titres particuliers, ils préfèrent suivre le mouvement général du marché.

Avantages et inconvénients : La gestion active d'ETF peut offrir la possibilité de surperformance, mais elle est souvent associée à des coûts de gestion plus élevés. En raison de la moindre activité de négociation et du suivi passif de l'indice, la gestion passive d'ETF a des coûts plus bas.

Le choix entre la gestion active et passive d'ETF dépend des préférences et des objectifs d'investissement de l'investisseur. D'autres investisseurs recherchent activement des gestionnaires capables de générer des rendements supérieurs, tandis que certains investisseurs préfèrent la simplicité et la faiblesse des coûts associées à la gestion passive.