„Stark durch Liquidität – Wie Factoring den Mittelstand finanziell beflügelt“ E-Book

Andreas Konschak

• Herausgeber: via tolino media
• Kategorie: Ratgeber
• Sprache: Deutsch

Veröffentlichungsjahr: 2025

Beschreibung

Stark durch Liquidität – Wie Factoring den Mittelstand finanziell beflügelt Liquidität ist kein Luxus. Sie ist die Grundlage deines unternehmerischen Handelns. Doch viele kleine und mittlere Unternehmen kämpfen mit verspäteten Zahlungen, wachsendem Aufwand in der Buchhaltung oder zu langer Bindung an Banken. Dieses E-Book zeigt dir, wie du mit Factoring eine einfache, bankenunabhängige Lösung findest – verständlich erklärt, praxisnah aufbereitet und sofort umsetzbar. Was du lernst: Was Factoring ist – und wie es dir hilft, schneller an dein Geld zu kommen Welche Modelle es gibt – und welches zu deinem Unternehmen passt Wie du deine Liquidität stärkst – ohne neue Schulden aufzunehmen Wie du Schritt für Schritt den Einstieg schaffst – inkl. Anbieter-Tipps und Praxiswissen Für wen ist das E-Book? Für: Unternehmer:innen & Selbstständige KMU-Geschäftsführer:innen Entscheider:innen im Finanzbereich und alle, die sich für moderne Finanzierung interessieren Warum lesen? Dieses E-Book spart dir Zeit, Nerven – und bares Geld. Es wurde von Andreas Konschak, Unternehmensberater für KMU-Finanzierung, geschrieben. Statt Theorie bekommst du klare Antworten, echte Beispiele und direkt anwendbares Know-how. Jetzt downloaden Sichere dir jetzt dein kostenloses E-Book und lerne, wie du deine Liquidität gezielt steuerst – für mehr Spielraum, weniger Stress und nachhaltigen Unternehmenserfolg.

Leseprobe

Stark durch Liquidität

Wie Factoring den Mittelstand finanziell beflügelt

Autor: Andreas Konschak

Unternehmensberater für Finanzierung im Mittelstand

STARK DURCH LIQUIDITÄT

Wie Factoring den Mittelstand finanziell beflügelt

2025 – 2030

Andreas Konschak

Unternehmensberater für Factoring & KMU-Finanzierung

Ein Leitfaden für Entscheider und Unternehmer im Mittelstand

Inhaltsverzeichnis

Einführung – Liquidität als Lebensader ......................................... 3

Was ist Factoring? ............................................................. 5

Factoring-Modelle im Vergleich ................................................. 7

Vorteile und Risiken – Was Factoring wirklich leistet ......................... 10

Wann lohnt sich Factoring für mein Unternehmen? ............................... 13

Ablauf & Umsetzung ............................................................ 16

Erfolgsbeispiele & Praxis ..................................................... 18

Fazit & Ausblick .............................................................. 21

Seite 2

Unternehmensgrößen und typische Szenarien

G Der Weg zum passenden

Anbieter

Worauf du bei der Auswahl eines Factoring-Partners achten

solltest

G Implementierung in der

Praxis

So gelingt der Einstieg reibungslos - Schritt für Schritt

G Rechtliche und steuerliche

Aspekte im Factoring Was du aus rechtlicher und steuerlicher Sicht

wissen musst

G Factoring und

Unternehmenssteuerung Wie Factoring dein Rating,

deine Bilanz und dein

Wachstum beeinflusst

G Die Zukunft des Factorings — Trends, Digitalisierung und neue

Chancen

Wie Technologie und neue

Modelle den Markt verändern

Schlusswort

Warum strategische Liquidität der Schlüssel zu unternehmerischer

Freiheit ist

Seite 3

Kapitel 1: Einführung —

Liquidität als Lebensader des

Mittelstands

Für viele kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) ist Liquidität nicht nur eine Kennzahl

— sie ist überlebenswichtig. Während große Konzerne mit Rücklagen,

Kreditlinien und strategischen

Finanzierungsabteilungen agieren, stehen KMIJ oft täglich vor der Herausforderung, ihre

Zahlungsfähigkeit sicherzustellen. Rechnungen müssen beglichen, Löhne gezahlt und neue

Aufträge vorfinanziert werden - auch dann, wenn Kunden mit ihren Zahlungen im Rückstand

sind. Warum Liquidität so entscheidend ist

Liquidität bedeutet Beweglichkeit. Ein

Unternehmen, das seine

Zahlungsverpflichtungen jederzeit erfüllen kann, ist handlungsfähig. Diese

Handlungsfähigkeit entscheidet darüber, ob ein Unternehmen in neue Projekte investieren,

Mitarbeiter einstellen oder auf Marktveränderungen reagieren kann.

Besonders im Mittelstand, wo

Zahlungsziele von 30, 60 oder sogar 90

Tagen zum Alltag gehören, kann der Zeitpunkt des Zahlungseingangs über Erfolg oder

Scheitern entscheiden.

Statistiken zeigen: Einer der häufigsten Gründe für Insolvenzen im Mittelstand ist nicht

mangelnde Nachfrage oder schlechte Produkte — sondern schlicht und einfach ein

Liquiditätsengpass. Klassische Finanzierung stößt an Grenzen

Viele KMU setzen traditionell auf

Bankkredite oder Kontokorrentlinien. Doch diese sind an harte Kriterien geknüpft: Banken

fordern Sicherheiten, betriebswirtschaftliche Auswertungen, aktuelle Bilanzen und gute

Bonitätsbewertungen. Gerade junge oder wachsende Unternehmen haben es oft schwer,

diesen Anforderungen gerecht zu werden.

Hinzu kommt: Klassische Kredite belasten die Bilanz, was wiederum das Rating und zukünftige

Finanzierungsbedingungen negativ beeinflussen kann. Genau an dieser Stelle setzen

alternative

Finanzierungsmethoden wie Factoring an. Was ist Factoring?

Factoring ist der Verkauf offener

Forderungen an einen spezialisierten

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Finanzdienstleister — den sogenannten

Factor. Einfach ausgedrückt: Ein

Unternehmen liefert eine Ware oder

Dienstleistung und stellt dem Kunden eine Rechnung. Statt nun wochen- oder monatelang

auf die Zahlung zu warten, verkauft das Unternehmen diese Rechnung an einen Factor und

erhält innerhalb von 24 bis 48 Stunden bis zu 90 % des Betrags ausgezahlt.

Der Factor übernimmt — je nach Modell -auch das Ausfallrisiko (Delkredere) und das

Debitorenmanagement. Das heißt: Das Unternehmen verbessert sofort seine Liquidität,

reduziert sein Risiko und spart Verwaltungskosten.

Warum dieses E-Book?

Viele Unternehmer*innen haben schon von

Factoring gehört — verbinden damit aber

Unsicherheit, hohe Kosten oder komplexe Prozesse. Dieses E-Book will aufklären, praxisnah

informieren und zeigen, dass Factoring ein leistungsfähiges Werkzeug ist — speziell für KMIJ,

die wachsen oder sich absichern wollen.

Du erfährst unter anderem:

Was e Factoring ist und welche Varianten es gibt

G Welche Vorteile (und Fallstricke) du kennen solltest

G Wie du den passenden Anbieter findest

G Wie du Factoring konkret in deinem

Unternehmen einführst

G Welche steuerlichen und rechtlichen

Aspekte eine Rolle spielen

Für wen ist dieses E-Book?

Dieses E-Book richtet sich an:

G Geschäftsführer*innen von KMU

G Verantwortliche in Finanzen,

Buchhaltung oder Controlling

G Selbstständige und Freiberufler*innen

G Finanzberater*innen, die ihren Kunden moderne Finanzierungsmodelle

vorstellen möchten

Liquidität als strategischer

Erfolgsfaktor

Seite 5

Am Ende dieses Kapitels soll eine Erkenntnis klar sein: Liquidität ist keine lästige

Notwendigkeit — sie ist ein strategisches Steuerungsinstrument. Wer liquide ist, entscheidet

---ENDE DER LESEPROBE---