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- Herausgeber: LID Editorial
- Kategorie: Fachliteratur
- Sprache: Spanisch
Un libro que reafirma y cambia los mitos sobre cómo invertir en las mejores empresas en esta nueva realidad a través de la Bolsa y cómo tomar medidas preventivas. Obra sencilla que lleva de la mano al lector y lo invita a reflexionar para tomar las mejores decisiones. Las crisis como la de la pandemia causada por el COVID-19, ha provocado muchos cambios en la humanidad y seguirá haciéndolo. En temas de inversión ha creado oportunidades y dejado grandes enseñanzas; así ha sido siempre con las crisis. Una de las lecciones más importantes ha sido y será reconocer la importancia de poder contar un patrimonio en épocas complicadas (desempleo, recorte salarial o de prestaciones etc.). Los participantes en los mercados accionarios se han dado cuenta que han podido sentirse aliviados durante la pandemia, ya que la "vacuna patrimonial" a través de la inversión bursátil ha demostrado su eficacia. Ha habido compañías dedicadas al comercio electrónico, el uso de almacenamiento de datos en la nube, nuevas formas de reunión, entretenimiento son algunos ejemplos de empresas que vieron crecer sus precios en el mercado de manera destacada. Así como también hubo compañía que observaron castigos irracionales en sus precios, lo que dejó como enseñanza que hay que tener en mente escenarios de mayor plazo.
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Veröffentlichungsjahr: 2021
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TESTIMONIOS
Como entrenador de básquetbol, sé que en la vida, como en la cancha, cada quién tiene una función; la mía, definitivamente, no es ser un experto en finanzas, pero igual que en los juegos, lo importante es «saber pasar la bola a quien hará la mejor jugada», y en el terreno financiero tengo la seguridad de que ese, es Carlos Ponce. Su inteligencia y pericia financiera son indiscutibles, pero lo que lo hace aún más destacado son los valores que lo caracterizan en todos los ámbitos: es un apasionado de lo que hace, juega limpio, sabe hacer equipo, y tiene la cabeza fría para tomar las mejores decisiones en los momentos clave. En tiempos de gran incertidumbre como los que se viven en medio de una pandemia, la palabra confianza cobra mayor relevancia, y eso es lo que ha significado para mí poner mi patrimonio en sus manos. Recuerdo el inicio de esta situación y debo aceptar que estaba muy nervioso al pensar que aunque para algunos fuera poco lo que tenía invertido en Bolsa, para mí y mi familia lo era todo. Sin embargo, Carlos ha sabido responder a esa confianza y los resultados han sido muy positivos.
Antonio Miguel
Entrenador de básquetbol
Tecnológico de Monterrey Campus Toluca
Empresario en Bolsa
Ningún momento resulta más oportuno que el presente, en el que el país se encuentra convulsionado por una severa crisis económica, que me obliga a dar a conocer el cambio que sufrí al convertirme de inversionista a dueño de empresa. El largo calvario que se sufre con expertos asesores en el sistema financiero, quienes pretenden orientar a los inversionistas con un pequeño capital, cuando lo único que se requiere es su honestidad, consejos y orientación, desembocó al final en una total pérdida de confianza y capital. Ante este inconveniente, era necesario un cambio, por lo que me acerqué a la Bolsa Mexicana de Valores; descubrí que de forma periódica se dictaban conferencias sobre diversos temas relacionados con las inversiones y me decidí por la que dictaba un maestro universitario de nombre Carlos Ponce. Acudí a escucharlo con escepticismo, pero me sorprendió que el maestro captara de inmediato el interés de la nutrida audiencia: expresaba sus conocimientos de manera sencilla y clara, de tal modo que al finalizar su intervención un gran número de asistentes solicitamos su atención y tiempo para que, de considerarlo, nos representara.
Conocer a Carlos Ponce y su equipo de trabajo fue el paso más importante para que las cosas cambiaran, ya que su honestidad, profesionalismo y conocimientos de la materia, siempre avalados con una gran ética y un trato personalizado, me permitieron conocerlo a fondo. Estos aspectos cambiaron radicalmente mi opinión para reconocer a alguien que había dedicado su vida a conocer las entrañas de las finanzas. En este nuevo ambiente, la presencia de Carlos Ponce llenó el hueco abismal que existía. En el trascurso de poco tiempo se convirtió en un ícono de la estrategia bursátil, ya que su personalidad, gran carisma y una empatía natural resultaron valiosas y estimables para los que nos veíamos favorecidos con su guía y orientación. Como en todos sus libros anteriores, los méritos sobresalientes son que cuenta con una gran originalidad y excelente información tanto en la creación como en la solución que presenta en la estrategia de inversión. En esta época de un materialismo absorbente, participar con un profesional que, antes de decidir y ejecutar su trabajo, se interesa particularmente por las condiciones humanas, familiares, las necesidades y proyectos de vida, en este medio por demás deshumanizado, es un gran regalo; su relevante actuación, inscrita dentro de la ética y el derecho, no tiene más límite que solucionar los problemas que se presentan.
Enrique Rábago de la Hoz
Magistrado
Empresario en Bolsa
Pocas personas tienen la claridad de ideas y la capacidad didáctica de Carlos. Sus enseñanzas son simples y de gran valor tanto para el inversor principiante como para el avanzado. A lo largo de una década, sus ideas me han aportado criterio a la hora de invertir y herramientas para tomar mejores decisiones financieras.
Leonardo Castro
Emprendedor
Director de empresas
Empresario en Bolsa
«Pregunta al agente, si en las inversiones que te ofrece, él mismo invierte». A partir de su sabia respuesta, con Carlos Ponce Bustos y sus compañeros de trabajo somos empresarios en Bolsa. Además, Carlos me ha enseñado, entre otras muchas cosas, a no temer los embates del toro, a conocer al Cisne Negro y a la precisa dimensión del oso. ¡Con Carlos, SNX!
Joaquín Mendoza Esquivel
Magistrado
Escritor
Empresario en Bolsa
Los últimos años, tanto en México como en el mundo hemos vivido situaciones inéditas, imposibles de predecir. Ante esta realidad y lo que vendrá, se vuelve fundamental invertir de tal forma que el capital que hemos logrado ahorrar se preserve y se incremente. Estoy seguro de que este libro aportará a quien lo lea una mayor comprensión del mercado de valores y la forma de invertir en él, ya que la trayectoria y experiencia de tantos años que posee Carlos Ponce nos garantiza que al leerlo, entenderemos cómo la disciplina, la paciencia y la visión a largo plazo son la mejor forma de invertir en los mercados de valores. Los resultados del fondo SNX son una muestra objetiva de esto. Le deseo a Carlos el mayor de los éxitos con este nuevo libro.
Salomón Presburger
Empresario líder del sector textil
Expresidente de la Concamin
Empresario en Bolsa
Hace 12 años leí el primer libro de Carlos Ponce y me convertí en una fiel alumna de su Estrategia Integral C4. Sin saberlo, Carlos me inspiró a seguir adelante y me enseñó a considerar a la Bolsa como la mejor forma posible de construir patrimonio a largo plazo. Hace 18 meses inicié mi inversión en su Fondo SNX y desde ese momento soy socia de los hombres y mujeres más poderosos del mundo a través de sus empresas, y también soy socia del mejor equipo de análisis bursátil con Carlos y todo su equipo. Me siento privilegiada y honrada, además de coincidir con él en nuestra misión para llevar la educación financiera a las mujeres, a los jóvenes y a todos los segmentos de la población para transformar sus vidas y el futuro de nuestro país. Gracias Carlos por todo.
Beatriz Mancilla Urrea
Coach financiero
Psicoterapeuta
Empresaria en Bolsa
Hace ya varios años tuve la fortuna de conocer a Carlos. Durante este tiempo he aprendido a apreciar la disciplina, la claridad, la vista de horizontes amplios y, sobre todo, a ser empresario en Bolsa. No se trata solo de descubrir tendencia, pues con el apoyo de Carlos Ponce aprendí a valorar el análisis y las estrategias con un sentido humano, y eso no tiene precedente en nuestro país.
Rafael Zaga Hadid
Emprendedor
Inversionista
Empresario en Bolsa
Invertir en Bolsa es adquirir una cierta habilidad, con el paso del tiempo, que nos permite vivir una vida más plena al tener en inversión nuestros recursos financieros a largo plazo; proporciona tranquilidad, seguridad y la libertad de decidir cómo y con quién emplear nuestro tiempo, teniendo como respaldo un sólido patrimonio. Es hora ya de construir y preservar este medio para lograr nuestro fin.
Manuel López
Emprendedor
Empresario en Bolsa
Es un gusto recomendar el nuevo libro de Carlos Ponce. Su conocimiento de los temas tratados, así como su éxito como analista financiero, están fuera de duda.
Fernando Clavijo
Economista
Consultor
Empresario en Bolsa
Al recordar cuando, años atrás, decidí invertir en Bolsa, no puedo evitar agradecer a Carlos las múltiples prestaciones a las que me ha invitado. Mi familia y yo hemos aprendido mucho acerca de la Bolsa y a tener confianza en los fondos que él y su equipo han sabido escoger mediante el monitoreo de cada empresa. Muchas gracias por tu esfuerzo y el de tu equipo.
Marco A. Nava Sandoval
Emprendedor
Empresario en Bolsa
Gracias a Carlos aprendí que invertir en Bolsa es sinónimo de ser empresario, ser socio de las mejores empresas del mundo y, de esta forma, construir un patrimonio, puesto que trabajar y ahorrar no es suficiente. Como empresaria en Bolsa me quedó claro por qué es «sin excusas» (SNX); es decir, el riesgo es no invertir en Bolsa. Agradezco a Carlos por haberme brindado esa confianza de invertir.
Viviana del Castillo
Directora general
Empresaria en Bolsa
Después de momentos históricos complejos y un año de pandemia con una economía tambaleante en México, mi experiencia fue difícil pero buena. Difícil, porque es necesario tener disciplina y paciencia; para ser empresario en Bolsa se debe considerar un horizonte a largo plazo y ser disciplinado para no tomar una decisión equivocada. Sin embargo, al contar con empresas líder con excelentes fundamentos y un fondo que te asesora, este camino es más fácil y menos complicado; se debe atender siempre a las señales que nos manda el mercado y a los indicadores de la economía en EUA, porque nuestro fondo SNX invierte principalmente en empresas globales. Buena, porque el equipo de SNX me ha asesorado y guiado para aprender que el pánico en la Bolsa me llevaría a tomar decisiones equivocadas. ¡Gracias por el apoyo!
Amalia Fabiola Ceballos Díaz
Emprendedora
Empresaria en Bolsa
DEDICATORIA
A nuestra muy estimada comunidad,* a quienes ya forman parte de ella y a los que se integrarán.
* Un conjunto de personas que coinciden en formas de actuar y pensar, comulgan con ciertas reglas y tienen los mismos intereses. Desde el inicio de SNX, invitamos a un grupo de amigos a formar parte de ella. La invitación está abierta. La mayoría somos socios a través del Fondo SNX y compartimos experiencias y puntos de vista de manera permanente, para así lograr un aprendizaje mutuo.
A LA MEMORIA DE DON CARLOS ROGELIO PONCE Y VARGAS («TIGRE»)
Durante el proceso de edición de este libro, mi papá se contagió de COVID y falleció el 18 de enero de 2021. Lo voy a extrañar, aunque estará siempre en mis pensamientos y acciones. Desde que era chico, siempre me acompañó a todos mis eventos (competencias, graduación, aniversarios, etc.). Me enseñó, me guio, me dio mucho y lo gocé mucho. Tenía una cita que decía «en la vida y en la carrera ni te rajes, ni le cortes», haciendo alusión a la importancia de terminar cualquier proyecto que uno emprenda y hacer todo de manera correcta, sin trampas. Ya nos veremos de nuevo cuando Dios lo disponga, mi muy querido «Tigre».
SATISFACCIÓN
Podemos terminar el día cansados por nuestra actividad laboral, pero lo más importante es terminar satisfechos.
Enrique Castillo Sánchez Mejorada
El epígrafe anterior fue una de muchas lecciones que grandes maestros míos me han compartido a lo largo de mi desarrollo profesional. Esta, en especial, la tengo presente, siempre muy presente, me la dijeron hace ya varios años… ¡Gracias don Enrique!
En su libro Pasión y propósito, Daniel Gulati y Oliver Segovia (2011) señalan con gran acierto que los dos días más importantes en la vida de un ser humano son cuando nace y cuando descubre el propósito de su existencia. En mi caso, poder compartir experiencias relacionadas con la realidad del mercado accionario como una alternativa de inversión para crear y conservar patrimonios que contribuyan a un mejor balance de vida, además de algunos de otros objetivos de carácter familiar, me hacen levantarme todos los días con gran entusiasmo. Cuando recibo información sobre la manera en que mi trabajo ayuda a alguien, la satisfacción y gusto no se comparan con nada; descubro que ha valido la pena y que es importante seguir haciéndolo. En este caso, consiste en seguir escribiendo libros. En plena crisis económica por la pandemia, el 15 de agosto recibí el siguiente correo de Bety Grajales. Muchas felicidades, Bety, pero sobre todo, ¡muchas gracias!
15 de agosto de 2020
¡Hola!
Aprovecho la oportunidad para darle las gracias por todos los sabios consejos que me facilitó desde pequeña, ¡usted sin saberlo cambió mi vida!
La primera vez que leí su libro (La Bolsa de Valores es para los niños) fue a los 21 años; fue por pura casualidad que, al entrar a trabajar a una librería de libros usados, me topé con uno de sus ejemplares.
¡Fue mágico, como si el libro estuviera esperando por mí!
He de ser sincera, la primera vez que lo leí no le entendí muy bien, pero me llamó mucho la atención esa frase que mencionó en su libro que la Bolsa de Valores y el dinero son instrumentos para cumplir nuestros sueños.
En mi familia nunca hablábamos de dinero, inclusive hasta la fecha no lo hacemos. Por lo que sus dos libros, pero en especial La Bolsa de Valores es para los niños, cambió mi perspectiva e inculcó en mí una sólida (a mi parecer) cultura del ahorro, lo que me permitió cumplir a mi corta edad el sueño que para mí, en ese momento, parecía imposible.
Precisamente por eso, por ese sueño que me ayudó a cumplir gracias a que seguí sus sabios consejos de hacer un fondo de emergencia, seguro de gastos médicos y de vida, estoy tan tranquila ahora, en tiempos de pandemia, cuando todos se encuentran aterrorizados.
Quiero darle las gracias por enseñarme a invertir en Cetes, enseñarme a ahorrar y gastar menos de lo que gano. Gracias por enseñarme que cuando uno es joven, sus gastos son tan flexibles como uno los quiera hacer.
Hoy, a mis 26 años estoy más que segura de querer invertir en Bolsa y de poder hacerlo cuando vuelva a recuperar mi fondo de emergencia, que por cierto ha sido mi salvavidas desde que la empresa donde laboraba me despidió.
Aparte de agradecerle, le quiero pedir un sincero consejo. En sus dos libros menciona que las sociedades de inversión son un gran instrumento para quienes quieren invertir en Bolsa sin saber casi nada del tema de las inversiones. Menciona que se puede invertir desde 10 000 pesos, pero también dice que entre más joven se empiece, mejor. Hasta la fecha, en Internet he encontrado que el monto mínimo de inversiones es de 50 000 (para entrar a una sociedad de inversión). Para ser sincera, me resultaría un poco complicado, por no decir imposible, juntarlos antes de que finalice el año; tendría que escoger entre el fondo de emergencia o la Bolsa. El monto de 10 000 anuales me parece más viable, pero a la fecha no he encontrado una sociedad de inversión que acepte mi entrada con ese monto. ¿Conocerá alguna? ¿Qué me aconseja?, de hecho la razón por la que busco invertir en Bolsa es que deseo retirarme a los 50 (máximo) y no a los 65 como casi todo el mundo y, entretanto, quisiera comprar mi casa.
Espero no haberle molestado y busco agradecerle por el tiempo que se tomó en leer este correo.
Bendiciones,
Beatriz Grajales
AGRADECIMIENTO
Dos monjes solían orar todos los días. Uno de ellos lo hacía con un gesto de preocupación y angustia. El otro, siempre sonreía mientras oraba. Un buen día, el primero no resistió y preguntó cómo hacía para manifestar esa alegría y tranquilidad en sus oraciones. El segundo respondió: «En mis oraciones no pido, solamente agradezco».
No terminaría de mencionar a muchos a quienes agradecer, no solo para la realización de este libro, sino para la culminación de un proyecto profesional. Gracias a Dios, a mi familia: mi novia eterna, Marthita; mis increíbles hijos, Martha María («Semilla»), Carlos («Charly») y Bruno («Bru»), y a mis mejores ejemplos de vida: mis papás Carlos y Judy. A Héctor Madero, presidente y director de Actinver, por su invitación, apoyo incondicional y por prologar esta obra. A Ernesto Mariscal y Fernando Pérez, quienes aceptaron hacer la presentación y el texto de la contraportada de este libro. Ambos profesionistas extraordinarios, pero antes que nada personas de primera. Todos muy comprometidos con promover nuestro mercado. A mis muy estimados amigos, José Luis Ramírez («Joe») y Alexandro Santillán («Alex»), socios desde el inicio de SNX. A todos los amigos que dieron un testimonio de la realidad de la inversión accionaria. Y a la editorial LID, creadora de nuestra Biblioteca SNX, a través de su directora en México, cómplice y buena amiga, Ada Laura Luna.
ÍNDICE
PORTADA
CONTRAPORTADA
TESTIMONIOS
DEDICATORIA
A LA MEMORIA DE DON CARLOS ROGELIO PONCE Y VARGAS («TIGRE»)
SATISFACCIÓN
AGRADECIMIENTO
PRÓLOGO
PRESENTACIÓN
INTRODUCCIÓN
PARTE 1. AÑO DE LA COVID-19
ACTUAR RÁPIDO
CONSECUENCIA DE ESTÍMULOS
MIS PESADILLAS
BOLSA INMUNE A PANDEMIAS
AISLAMIENTO Y CONOCIMIENTO
EN BUSCA DE «LA SEÑAL DE RECUPERACIÓN»
RECOMPRA DE ACCIONES: OTRA BUENA SEÑAL
COLOCACIONES: SINÓNIMO DE CONFIANZA
4 REGLAS DE LA ECONOMÍA PANDÉMICA
TEMPERAMENTO. ¿LO TIENE? ¡LO NECESITA!
LIMPIEZA: BUENA PARA LOS MERCADOS
PETRÓLEO COTIZÓ EN $0 DÓLARES
EUA: ESTADÍSTICA ELECTORAL
SEPTIEMBRE TERRIBLE
EUA: EL MEJOR PREDICTOR ELECTORAL
CATALIZADOR: RESULTADOS TRIMESTRALES
NO ES UNA CIENCIA EXACTA
¿MERCADO CARO? MUY RELATIVO
DE LLUVIAS Y ARCAS
CONSTRUCTORES DE MOLINOS
ESTADÍSTICA DE SPLITS
LA ECONOMÍA Y LOS MERCADOS ¡NO ESTÁN DESCONECTADOS!
ECONOMÍA GLOBAL:¿QUIÉN ES QUIÉN?
PIB: EUA VERSUS MÉXICO
EL VENDEDOR DE SUSHI
TERMÓMETRO BURSÁTIL
HISTORIA DE DEVALUACIONES
TECNOLOGÍA: ¡NO HAY DUDA!
LA NUBE TECNOLÓGICA
CRECIMIENTO: ORIGEN E IMPACTO
¡NO VENDA! NO SE TRAICIONE A USTED MISMO
MUCHAS EXCUSAS, PERO NINGUNA BUENA RAZÓN
BURBUJAS
QUIEBRAS EN EUA
2021: FUTURO PROMETEDOR
LA ERA POSCOVID, ¿ESTÁ PREPARADO?
PARTE 2. MITOS DE LA EDUCACIÓN FINANCIERA EN MÉXICO
LOS MITOS
9 MITOS FINANCIEROS ARRAIGADOS Y PELIGROSOS
EL DINERO: UN MEDIO, NO UN FIN
LA INVERSIÓN ES SOLO PARA ESPECIALISTAS
SOBRE LA ESPERANZA DE VIDA
TASA BANCARIA… EL RIESGO DE LO SEGURO
LOS BIENES RAÍCES NO LO SON TODO
LA CASA Y EL AUTO, ¡NO!
EL RIESGO Y EL RENDIMIENTO NO SON IGUALES PARA TODOS
CONOCIMIENTO: LA MEDICINA PARA EL MIEDO
¿POR QUÉ LA BOLSA SUBE SIEMPRE A MAYOR PLAZO?
CREADORES DE PATRIMONIO: INVERSIONISTAS Y EMPRESARIOS
UTILICE SU VENTAJA COMO CONSUMIDOR
LA EDUCACIÓN FINANCIERA DEL CAJERO Y EL CARPINTERO
¿CÓMO LE HACEN LOS QUE MÁS TIENEN?
NATURALEZA DE SUPERVIVENCIA Y VALOR DE HÁBITOS EN BOLSA
¿CUÁNDO ME RETIRO?
PARTE 3. COMPLEMENTOS PARA LA VACUNA
INFLUENCIAS: LOS TRES TIPOS
PIENSE Y ACTÚE COMO EMPRESARIO
INVIERTA, NO ESPECULE
COMENZAR TEMPRANO
EL SEÑOR MERCADO Y EL MARGEN DE SEGURIDAD
DIFERENCIA ENTRE AHORRAR E INVERTIR
PRIMERA PREGUNTA: PRECIO OBJETIVO
¡GANE AL EVITAR ERRORES!
OTROS 2 GRANDES ERRORES
EN BUSCA DE UN PORTAFOLIO BALANCEADO
¡COMPRE LA NOTICIA!
LAS 9 REGLAS DE PETER LYNCH
TEMPORADA DE DECISIONES: REPORTES TRIMESTRALES
EL TIRO DE BRUNO
LOS DOS LOBOS
APRENDER DE ACIERTOS Y ERRORES
SEA PACIENTE
CONFUNDIR LO CONOCIDO CON LO SEGURO
¿GRAN EMPRESA O GRAN INVERSIÓN?
EL «CRUCE DORADO» Y EL «CRUCE MORTAL»
NO SE CASE CON SUS INVERSIONES
EN PLÁTICA CON LOS JÓVENES
AFORTUNADA COINCIDENCIA
¡HASTA PRONTO!
¿EN DÓNDE VENÍA?
PÁGINA LEGAL
AUTOR
PUBLICIDAD LID EDITORIAL
PRÓLOGO
La educación es uno de los factores que más influye en el progreso de las sociedades. En efecto, en las economías modernas, la productividad y la competitividad económica dependen cada vez más del avance tecnológico y científico. Es por ello que elevar la calidad de la educación se ha convertido en uno de los ingredientes principales para que los países puedan alcanzar mayores tasas de crecimiento y desarrollo económico.
Dentro de los esfuerzos de educación, uno que en particular debe enfatizarse es el desarrollo de la educación financiera.
Desde mi punto de vista, la educación financiera es relevante ya que brinda herramientas a las personas para que puedan tomar mejores decisiones y, con ello, mejorar su calidad de vida.
Reflexionando un poco, todos los días tomamos decisiones de consumo que a lo largo del tiempo tienen un impacto significativo en nuestro patrimonio y que, por ende, repercuten en la forma en que viviremos nuestra vejez. Las decisiones pueden ser tan básicas como la compra de un aparato electrónico con la tarjeta de crédito, hasta otras más sofisticadas como adquirir un crédito hipotecario para comprar una vivienda.
En este sentido, creo que en México hace falta un esfuerzo importante para mejorar la educación en materia financiera. Hacerlo es un compromiso de todos. En particular, las instituciones financieras debemos poner a disposición de la población plataformas, herramientas y contenido que ayuden a las personas a incrementar su conocimiento sobre el uso responsable del crédito, que aprendan la importancia de los seguros en su vida diaria y tomen mejores decisiones de inversión para incrementar su patrimonio. Estoy convencido de que el avance de la cultura financiera en el país tiene un impacto profundo en la calidad de vida de las personas.
Por tal motivo, reconozco los esfuerzos y la dedicación de Carlos Ponce a lo largo de su vida profesional para elevar la calidad de la educación financiera en nuestro país. A través de sus libros, y de este en particular, Vacuna patrimonial y 9 mitos de la educación financiera en México, Carlos está apoyando de manera importante la difusión y educación del mercado de valores.
En general, creo que existe una percepción errónea en torno al mercado de valores, ya que llega a pensarse que es una especie de juego de azar. Nada más lejano a la realidad. Gran parte de estas creencias se debe a que existe una serie de mitos que nos heredaron nuestros familiares o que obtenemos de la información que vemos en los medios de comunicación. Como resultado, las personas deciden alejarse del mercado de valores y dejan pasar una oportunidad valiosa para la construcción de su patrimonio.
A lo largo de esta obra, Carlos aborda muchos de estos paradigmas y demuestra por qué son falsos y cómo se puede romper con ellos, así como nos presenta una alternativa para superarlos.
El mensaje central que Carlos nos presenta es que ser un inversionista exitoso no consiste en obtener rendimientos exorbitantes al entrar y salir de las Bolsas en el momento oportuno. Para ser un inversionista exitoso hay que incrementar nuestro patrimonio de forma consistente a través de la toma adecuada de decisiones y de la participación constante en los mercados para que podamos aprovechar las oportunidades que se presentan.
Otro aspecto positivo del libro es que está adaptado al mercado mexicano. Es decir, los consejos y las recomendaciones que Carlos nos presenta pueden llevarse a cabo con los instrumentos que actualmente ya se encuentran disponibles en el país. Es importante mencionar que el avance tecnológico ha permitido que los pequeños inversionistas tengan a su disposición una amplia gama de instrumentos financieros, que van desde lo más simple hasta comprar con montos pequeños acciones en grandes empresas tecnológicas como son Google, Apple o Netflix.
En ocasiones, estos temas pueden parecer abrumadores en primera instancia. Sin embargo, les aseguro que después de leer este libro podrán tener una mejor comprensión de lo que implica invertir, de la importancia de planear nuestro patrimonio y de la forma en que podemos comenzar a hacerlo.
Felicidades, Carlos, por poner a nuestra disposición este tipo de información, por tu esfuerzo por impulsar la cultura financiera en el país y por las gratas experiencias que hemos vivido a lo largo de estos años. Es un honor para mí el que me hayas invitado a escribir estas líneas y te animo a que continúes con esta importante labor. Como solemos concluir nuestras conversaciones, aún falta mucho por hacer y ¡LA OPORTUNIDAD ES ENORME!
Héctor Madero Rivero
Presidente
Grupo Financiero Actinver
PRESENTACIÓN
Desde hace más de 23 años que participo en el medio financiero, siempre he sabido quién es Carlos Ponce; lo he leído por varios años en sus columnas, libros y artículos. De alguna u otra forma, aunque no conozcas personalmente a alguien que es destacado en este medio, siempre sabes en dónde anda.
Fue hace cerca de 2 años que un conocido común organizó una comida con él y me dio mucho gusto conocerlo personalmente. Recuerdo que fuimos a un restaurante en Polanco y que la plática fue sumamente agradable. En Carlos reconocí a alguien completamente comprometido en impulsar el mercado de valores, y de inmediato comulgamos con la filosofía que Actinver ha trabajado desde hace años y que seguirá haciendo.
Carlos me platicó que estaba por independizarse para crear SNX. Supe que él, su equipo y SNX tendrían éxito por el planteamiento y la estructura del proyecto. Al conocer los valores, el objetivo y filosofía supe que este gran proyecto de Carlos había que hacerlo en alianza con Actinver. Después platicó con Héctor Madero, presidente de Actinver y sucedió lo mismo: una unión de filosofía y valores. Ahí empezó esta alianza y crecimiento de SNX.
La participación de Carlos y el equipo de SNX en Actinver va más allá de tener uno de los mejores fondos del mercado en México. A Actinver le ha otorgado un valor agregado en distintos temas como pláticas, contenidos y lecturas sumamente valiosas, además de teorías para entender el mercado en tiempos sumamente difíciles como la pandemia que estamos viviendo desde ese complicado 2020.
Por mencionar un ejemplo, entre muchos, en el que Carlos nos ha apoyado, puedo decir que en marzo de 2020, el año de la pandemia, cuando el mercado estaba viviendo una de las bajas más dramáticas por la velocidad y la fuerza con que sucedía, le pedí su apoyo para hacer algunas llamadas con clientes que estaban nerviosos por lo que estaba sucediendo y por las notas de pánico que la mayoría de los medios estaban dando. Tuvimos seis llamadas en una mañana y, como un gran conocedor y con la experiencia de haber vivido ya varias crisis, les dio a estos clientes argumentos claros de cómo se comportan los mercados cuando hay incertidumbre; y, lo más importante, aclaró la oportunidad enorme que había que aprovechar, ya que los precios que estábamos viendo no volverían a presentarse.
Como pocos, Carlos vio esta oportunidad de forma clara, y desde marzo hasta agosto de 2020 el mercado tuvo una de las recuperaciones más fuertes que se han visto. La forma en la que él y su equipo entienden y transmiten de forma clara y oportuna su visión, tanto general como en el detalle de las emisoras, es única.
Las notas diarias que SNX envía son sumamente útiles, valiosas y las puede entender cualquier persona que no tenga conocimientos financieros elevados.
Lo que usted encontrará en este libro es parte de esa historia, de la que habrá que aprender mucho y de la que fuimos no solo testigos, sino actores.
Ernesto Mariscal Gorozpe
Director ejecutivo
Grupo Financiero Actinver
INTRODUCCIÓN
La paciencia es la mejor medicina.
John Florio
CONTEXTO GENERAL
Comencé y terminé este libro durante la pandemia de coronavirus o COVID-19. A diferencia de otras crisis que me ha tocado vivir a lo largo de 35 años de actividad profesional como analista, estratega y ahora dueño de mi propia compañía (SNX, Constructores de Patrimonio), que promueve la inversión bursátil, en este tiempo fallecieron varios amigos y conocidos.
Mientras escribía este texto, la ciencia se concentraba en desarrollar una vacuna efectiva para un nuevo virus que nos obligó a permanecer aislados en nuestros hogares por varios meses (en México llevábamos seis hasta septiembre de 2020). Varias empresas han quebrado en el mundo por un cierre forzoso para evitar mayor contagio, y esto ha generado un desempleo como el que no veíamos desde hace muchos años. El trabajo y la escuela desde casa se volvieron la nueva «normalidad», así como las reuniones y juntas a distancia. Las estimaciones de caída en el Producto Interno Bruto en México al mes de septiembre de 2020 eran entre el -9.0 % y el -12 % (me temo que pueda ser peor). El problema real es más grande, pues la medición del PIB ocupa solo la actividad formal de la economía. En México, la actividad informal se estima hasta en un 57 %, y una gran mayoría de empresas son pequeñas y medianas. La salida al trabajo de los empleados, muchos de los cuales utilizan transporte público, ha ocasionado que el contagio de la COVID-19 en nuestro país no haya cedido desde que el virus llegó a México a inicios del mes de marzo de 2020. Al revisar este texto (18 de septiembre de 2020), las cifras oficiales indicaban 684 000 contagios y 72 179 muertes. Muchos medios locales e internacionales afirman que son muchas más. En el mes de mayo, la Universidad de Washington en EUA predijo 50 000 decesos para agosto en México. En ese momento me pareció una exageración, pero lamentablemente no solo alcanzamos la cifra, sino que la superamos. Las autoridades de salud en nuestro país señalaron un máximo de 60 000 defunciones como el escenario más pesimista.
